B型家族のハッピー・マネー・ライフ

家族で資産運用。日本株、中国株、投資信託、国債、外債に分散投資で、目標1億円!

キリンの優待

キリン100株分の優待が届きました。
(ずいぶん前ですが)

image

債券と不動産のETF

最近、ETFに興味がある。株に関するETFはもう十分持っているので、それ以外のもの。


中でも、不動産と外国債券をチェック中。


不動産では、


RWX(米国以外の国際REIT指数)

IYR(米国のREIT指数)


債券では、

EMB

EMLC(どちらも新興国債券)

米国債券なら、以前からチェックしているTLT(米10年債)

わが家の四半期決算(4月30日)

四半期決算を行いました

(円普通・定期預貯金)
郵便局 普通                        932,616
銀行普通預金                    8,593,229円
外債用資金(MRF)               1,277,580円
投資準備金(MRF)               5,235,348

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計16,038,773円(19.9%)

(外国債券、FXなど)
米ゼロクーポン債       1,697,094円
FX                    2,252,671円
・・・・・・外債  計  3,949,765円(4.9%)

(日本株式)
日本株個別銘柄        33,875,940円
さわかみF                                 282,086円
・・・・・・・・日本株  計34,158,026円(42.5%)


(外国株式)
米国株              10,961,810円
中国株                2,787,721円
・・・・・・・・外国株  計13,749,531円(17.1%) 

(日本国債など)
社債                                0円
・・・・・・・・国債・社債         計0円(0%)

(その他)
ソニー学資保険        1,430,000円(1.8%)
リート                10,170,234円(12.6%)
家に置いてあるお金・保険
百貨店デパート券 など     903,671円(1.1%)
・・・・・・・・その他  計12,503,905円(15.6%)

金融商品の合計は  80,400,000円(100%)

不動産(時価)       17,950,000円
自動車(時価)           340,000円

退職金想定額(2人分)         13,810,000

・・・・負債が、ローン残額 0!!

             差し引き(いわゆる純資産は)   計112,500,000円。
金融資産は現在8040万円。目標の1億円まであと1960万円。
残り10で達成するために、月々163,333の預金が必要。

3か月前と比べて約10万円のプラス。
日本株が下落。(一週間前だったらさらに100万円マイナスだった。盛り返した・・・)
米国株と、中国株は微増だったはずだけど、為替差損でマイナス。
リートも70万円ほどマイナス。
月々の給料のおかげで、かろうじてプラスになりました。



売り時

昨年度末から株の売り時を探している。

3月は調整、4月に再度上昇したところを売却というシナリオだったが、4月に入ってからの下げが、きつい。

売り時を逃しています。

E-TAXで確定申告

子どもの歯科の医療費がかかったのと、ふるさと納税のことで、確定申告をしました。
今年こそスムーズに!と思って始めたのですが、やっぱり時間がかかってしまいました。
まず、最初の設定の段階でいつも引っかかります。
それと最後のパスワードを入れる時に5回違うものを入れてしまい、ロックがかかって・・・
結局、市役所で解除手続きの後、終わったのは1週間後でした。

わが家の四半期決算(1月29日)

四半期決算を行いました。(少し計算を変えました。)

(円普通・定期預貯金)
郵便局 普通                    1,000,506
銀行普通預金                    6,463,403円
外債用資金(MRF)               1,276,409
投資準備金(MRF)               4,700,767

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計13,441,085円(16.7%)

(外国債券、FXなど)
米ゼロクーポン債       1,690,945円
FX                    2,269,578円
・・・・・・外債  計  3,960,523円(4.9%)

(日本株式)
日本株個別銘柄        34,573,280円
さわかみF                                 250,380円
・・・・・・・・日本株  計34,823,660円(43.4%)


(外国株式)
米国株              11,209,560円
中国株                2,772,527円
・・・・・・・・外国株  計13,982,087円(17.4%) 

(日本国債など)
社債                                0円
・・・・・・・・国債・社債         計0円(0%)

(その他)
ソニー学資保険        1,430,000円(1.8%)
リート                10,768,294円(13.4%)
家に置いてあるお金・保険
百貨店デパート券 など   1,894,351円(2.4%)
・・・・・・・・その他  計14,092,645円(17.5%)

金融商品の合計は  80,300,000円(100%)

不動産(時価)       17,950,000円
自動車(時価)           340,000円

退職金想定額(2人分)         13,810,000

・・・・負債が、ローン残額 0!!

             差し引き(いわゆる純資産は)   計112,400,000円。
金融資産は現在8030万円。目標の1億円まであと1970万円。
残り10で達成するために、月々164,167の預金が必要。

3か月前と比べて約1000万円のプラス。
日本株の大幅上昇と為替差益が大きいです。中国株・米国株は微増。


保有株の時価(1月28日)

   
【1月28日現在の保有株の時価】
銘柄名 株数 時価
伊藤園1種優先 100 196,600
くらコーポレーション 100 476,000
日本マクドナルド 100 296,700
ビックカメラ 2 223,600
東レ 1000 997,000
セーレン 200 285,000
三菱ケミカルHD 1100 881,980
DIC 1000 358,000
ヤフー 300 140,700
昭和シェル石油 100 114,500
新日鐵 500 1,383,500
コマツ 800 2,243,600
パナソニック 200 242,000
ソニー 200 701,000
三菱重工業 1300 689,780
ライフネット生命 100 38,700
トヨタ自動車 210 1,407,840
タカラトミー 100 122,600
伊藤忠商事 600 950,100
丸紅 1300 906,100
三井物産 1400 2,370,900
三菱商事 800 2,092,000
りそな 3900 2,434,770
三井住友FG 100 459,800
みずほHD 10800 2,339,280
オリックス 1500 2,592,750
フジ住宅 700 529,200
商船三井 1000 370,000
吉野家 300 482,700
三菱UFJフイナンシャル 2200 1,656,380
日立造船 400 245,600
イオン 100 165,250
マツダ 100 173,650
JXHLD 1500 804,150
AOKI H 100 143,400
OKI 100 165,800
キリンHD 100 186,000
島精機 200 808,000
ブリヂストン 100 420,800
ハマキョウレックス 100 212,000
ヤマタネ 50 80,550
Oisix 100 217,000
TOTO 100 462,000
リーガル 1000 293,000
RIZAP 100 76,100
WDI 100 139,200
マルハニチロ 100 316,000
鳥貴族 100 233,700
コナカ 100 57,500
ヤマダ電機 100 256,400
日本農薬 100 62,500
ホクリョウ 100 73,600
第一生命 100 209,300
トリドール 100 249,500
富士フィルム 100 441,100
クリエイト・レストランツ 100 98,100



中国株(1月28日時価)
2,772,527
米国株(1月28日時価)
11,209,560



REIT
10,768,294



合計
59,323,662



投資準備金
4,700,767



時価総額
64,024,429
久しぶりの計算。日本株の銘柄数が増えました。

3か月前より820万円増。
中国株で数十万プラス(ジャンスエクスプレスを買い増ししたため)。
米国株も100万円プラス(これも、AIGやウエルズファーゴを新規購入したため)。

米国株の時価(1月28日)

  株価 株数 時価
バンクオブアメリカ 23.36 160 429,824
シティグループ 57.11 20 131,353
グラクソスミスクライン 38.73 60 267,237
ファイザー 31.42 130 469,729
GE 30.01 220 759,253
P&G 86.72 100 997,280
VALE(RIO) 10.67 400 490,820
DVYダウ高配当株式 89.71 40 412,666
Vanguard Total World Stock 63.17 120 871,746
JOHNSON&JOHNSON 113.38 80 1,043,096
Eli Lilly 75.38 50 433,435
ioo 78.46 60 541,374
VWO 38.01 110 480,827
ACWI 61.19 290 2,040,687
Under Armour 29.13 100 334,995
Under Armour 25.52 100 293,480
AIG 65.21 50 374,958
WFC 56.59 80 520,628
バンコク銀行 174.00 200 113,448
マラヤン・バンキング 8.25 500 107,126
タイ石油開発公社 97.75 300 95,600
合計     11,209,560

中国株の時価(1月28日)

  株価 株数 為替 時価
上海振華重工 0.499 1950 115.00 111,901
シノペック 6.21 5200 14.70 474,692
コンストラクションバンク     14.70 0
ICBC中国工商銀行 4.78 4000 14.70 281,064
バンクオブチャイナ 3.54 2000 14.70 104,076
ジャンスエクスプレスウェイ 9.73 4000 14.70 572,124
マーシャンアイロン 2.86 2000 14.70 84,084
広深鉄路 5.02 6000 14.70 442,764
サイノトランス 3.24 4000 14.70 190,512
ファンネンパワーインター 5.06 2000 14.70 148,764
アルミニウムオブチャイナ 4.02 2000 14.70 118,188
中遠海運発展 1.66 1550 14.70 37,823
中国電力国際発展 2.81 5000 14.70 206,535
      合計 2,772,527

2017年の目標

2017年の目標は、金融資産8500万円。

その内訳は、

日本株を3500万円(全体の41%)
米国株を1200万円(14%)
中国株300万円(4%)
外国債券280万円(3%)
リート1000万円(12%)
アセアン株150万円(2%)
FX 300万円(4%)
預貯金 1400万円(16%)
その他 370万円(4%)

株の比率が大きすぎるので、売れるものは売りたいけれど、「売り」は難しい・・・。
もう少し、米国長期金利が上昇したら、外国債券を増やす。
預貯金をそれなりに持っておく。
「その他」は保険・個人年金・貴金属など。株・債券以外の金融商品に目を向けていきたい。

それと、税金を減らす!!
NISAを年初からフル活用したいです。

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