B型家族のハッピー・マネー・ライフ

家族で資産運用。日本株、中国株、投資信託、国債、外債に分散投資で、目標1億円!

わが家の四半期決算(10月30日)

四半期決算を行いました。
10月30日に計算したので、株の時価はその時の値段。

(円普通・定期預貯金)
郵便局 普通                      1,317,950
銀行普通預金                  10,254,382円
外債用資金(MRF)                  761,872円
投資準備金(MRF)              17,621,724

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計29,955,928円(31.5%

(外国債券、FXなど)
米ゼロクーポン債        2,277,147円
FX              2,320,000円
・・・・・・外債  計  4,597,147円(4.8%)

(日本株式)
日本株個別銘柄        40,012,180円
さわかみF                                         382,002円
・・・・・・・・日本株  計40,394,182円(42.4%)


(外国株式)
米国株              12,635,316円
中国株                3,712,493円
・・・・・・・・外国株  計16,347,809円(17.2%) 

(日本国債・個人年金など)
個人年金等             269,882円        
・・・・・・・・・個人年金など              計269,882円(0.3%)

(その他)
ソニー学資保険              1,540,000円(1.6%)
リート                  1,151,561円(1.2%)
家に置いてあるお金・保険
百貨店デパート券 など          973,491円(1.0%)
・・・・・・・・その他  計3,665,052円(3.8%)

金融商品の合計は  95,230,000円(100%)

不動産(時価)         15,500,000円
自動車(時価)           290,000円

退職金想定額(2人分)         13,810,000

・・・・負債が、ローン残額 0!!

             差し引き(いわゆる純資産は)   計124,830,000円。
金融資産は現在9523万円。目標の1億円まであと477万円。
残り10で達成するために、月々39,750の預金が必要。

日本株が大幅に上昇。外国株はほとんど変わらず。リートを売却。
投資用の資金が増えてきているけど、暴落時に備えて保有。


保有株の時価(10月29日)

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                         
【10月29日現在の保有株の時価】
銘柄名株数時価
伊藤園1種優先100203,100
くらコーポレーション100515,000
日本マクドナルド100479,500
ビックカメラ2279,600
東レ10001,135,000
セーレン200399,000
三菱ケミカルHD11001,308,450
DIC1000415,000
ヤフー300159,600
昭和シェル石油100135,000
新日鐵5001,400,000
コマツ7002,573,900
パナソニック200340,800
ソニー200855,800
三菱重工業100458,600
トヨタ自動車2101,485,330
タカラトミー100180,800
伊藤忠商事500991,750
丸紅13001,003,600
三井物産15002,568,000
三菱商事10002,696,000
りそな36002,250,720
三井住友FG100461,900
みずほHD115002,401,200
オリックス16003,076,000
フジ住宅12001,038,000
商船三井100337,500
吉野家300562,800
三菱UFJフイナンシャル22001,739,980
日立造船400243,600
イオン100174,200
マツダ100163,750
JXHLD1500889,500
AOKI H100159,400
キリンHD100269,700
島精機2001,236,000
ブリヂストン100551,400
ヤマタネ5097,550
オイシックスドット大地100218,000
TOTO100501,000
リーガル1000294,000
RIZAP200319,800
WDI100152,400
マルハニチロ100342,500
コナカ10060,700
ヤマダ電機100243,600
日本農薬10066,300
ホクリョウ100111,100
第一生命100218,950
トリドール100355,500
富士フィルム100464,400
クリエイト・レストランツ100119,900
RVH300164,700
ソフトバンク1001,029,500
力の源HD100112,800



中国株(10月29日時価)
3,712,493
米国株(10月29日時価)
12,635,316



REIT
1,151,561
確定拠出年金
185,882



合計
57,697,431



投資準備金
17,621,724



時価総額
75,319,155
3か月前と比べて、1100万円ほど増えました。株の上昇は少しで、あとは銀行預金から証券会社への資金を増やしたため。

リートをほとんど売却して、投資準備金が約1000万円増。

ETFや株を新規購入。

島精機、ライザップ、ソフトバンク、ソニーが大きく上昇。コマツ、三菱ケミカルも好調をキープ。
銀行株・商社株は、それほど伸びず。わが家の主力なので、このあたりがあがり始めると資産も暴騰するのですが・・・。

米国株の時価(10月29日)

  株価 株数 時価
バンクオブアメリカ 27.80 160 505,560
シティグループ 73.87 20 167,921
グラクソスミスクライン 36.23 60 247,074
ファイザー 35.60 130 526,018
GE 20.79 220 519,858
P&G 87.04 100 989,297
VALE(RIO) 10.01 400 455,095
DVYダウ高配当株式 95.05 40 432,135
Vanguard Total World Stock 72.07 120 982,977
JOHNSON&JOHNSON 141.78 80 1,289,177
Eli Lilly 83.86 50 476,576
ioo 90.56 60 617,583
VWO 44.74 110 559,366
ACWI 70.19 290 2,313,561
Under Armour 16.04 100 182,311
Under Armour 14.40 100 163,670
AIG 64.55 50 366,838
WFC 55.87 80 508,015
RWX 38.17 80 347,072
PFF 38.51 70 306,393
JNK 37.23 80 338,525
バンコク銀行 188.50 200 128,934
マラヤン・バンキング 9.23 500 123,636
タイ石油開発公社 85.50 300 87,723
合計     12,635,316
ETFをいくつか新規購入しました。

RWX・・・リートのETF。配当8%超。
PFF・・・米優先株ETF。配当5.6%
JNK・・・ハイ・イールド債。またはジャンク債。配当5.7%

全世界の景気回復を受け、ACWIが上昇。医薬品関連も上昇。
減益のGEやUA(アンダーアーマー)が下落。特にUAは今週暴落しました。



中国株の時価(10月29日)

  株価 株数 為替 時価
上海振華重工 0.537 1950 113.66 119,019
シノペック 5.65 5200 14.56 427,773
テンセント  347.8 100 14.56 506,397
ICBC中国工商銀行 6.39 6000 14.56 558,230
バンクオブチャイナ 4.06 2000 14.56 118,227
ジャンスエクスプレスウェイ 12 4000 14.56 698,880
マーシャンアイロン 3.66 2000 14.56 106,579
広深鉄路 4.59 6000 14.56 400,982
サイノトランス 3.74 4000 14.56 217,818
ファンネンパワーインター 5.22 2000 14.56 152,006
アルミニウムオブチャイナ 6.35 2000 14.56 184,912
中遠海運発展 1.79 1550 14.56 40,397
中国電力国際発展 2.49 5000 14.56 181,272
        0
      合計 3,712,493   
久しぶりに計算。それほどの上昇はありませんでした。銀行株が上昇。テンセントも好調。他は変わらず。

資産の計算

この土日に、家計の計算をしました。

久しぶりに、全保有株の確認と銀行口座の記帳。

終わるのに2時間ぐらいかかりました。


(保有株をすべて洗い出していく中で、中国工商銀行が4000株ではなく6000株あることがわかり、少し得した気分になった。)


小反発

米株が大幅反発にも関わらず、日本株はパッとしなかった。
今日あげないと、この先厳しいのでは・・・。

お盆の頃から昨日にかけて、ソフトバンク購入。単元未満株で買っていって、昨日ようやく100株になりました。

わが家の四半期決算(7月30日)

四半期決算を行いました。
7月30日に計算したので、株の時価はその時の値段。

(円普通・定期預貯金)
郵便局 普通                      1,287,511
銀行普通預金                  13,618,765円
外債用資金(MRF)               1,277,677円
投資準備金(MRF)               7,380,814

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計23,564,767円(26.1%

(外国債券、FXなど)
米ゼロクーポン債       1,739,645円
FX              2,287,922円
・・・・・・外債  計  4,027,567円(4.5%)

(日本株式)
日本株個別銘柄        34,214,150円
さわかみF                                       326,513円
・・・・・・・・日本株  計34,540,663円(38.2%)


(外国株式)
米国株              11,489,980円
中国株                3,186,824円
・・・・・・・・外国株  計14,676,804円(16.2%) 

(日本国債・個人年金など)
個人年金等             153,629円        
・・・・・・・・・個人年金など              計156,629円(0.2%)

(その他)
ソニー学資保険        1,430,000円(1.6%)
リート                10,773,091円(11.6%)
家に置いてあるお金・保険
百貨店デパート券 など        1,233,479円(1.4%)
・・・・・・・・その他  計13,436,570円(14.9%)

金融商品の合計は  90,400,000円(100%)

不動産(時価)       15,500,000円
自動車(時価)           290,000円

退職金想定額(2人分)         13,810,000

・・・・負債が、ローン残額 0!!

             差し引き(いわゆる純資産は)   計120,000,000円。
金融資産は現在9040万円。目標の1億円まであと960万円。
残り10で達成するために、月々80,000の預金が必要。

3か月前と比べて、何百万円かプラス。
でも、株式、リート、投資信託などは、すべて頭打ち。
上がる気がしない。
銘柄を精選しておかないと・・・・と最近思い始めている。

株でテンセント、ソフトバンク少々、RGHを買いました。

中国株の時価(7月30日)

  株価 株数 為替 時価
上海振華重工 0.522 1950 110.60 112,580
シノペック 5.93 5200 14.10 434,788
テンセント  304.8 100 14.10 429,768
ICBC中国工商銀行 5.42 4000 14.10 305,688
バンクオブチャイナ 3.79 2000 14.10 106,878
ジャンスエクスプレスウェイ 11.18 4000 14.10 630,552
マーシャンアイロン 3.51 2000 14.10 98,982
広深鉄路 4.06 6000 14.10 343,476
サイノトランス 3.73 4000 14.10 210,372
ファンネンパワーインター 5.44 2000 14.10 153,408
アルミニウムオブチャイナ 4.75 2000 14.10 133,950
中遠海運発展 1.81 1550 14.10 39,558
中国電力国際発展 2.65 5000 14.10 186,825
        0
      合計 3,186,824

テンセントを100株購入。1〜2週ほど前です。
指値を2日にわたって失敗して買った株です。1回目は288ドルで指していたら、289ドルからスタート。
2日目は295ドルぐらいで指して、この日も買えず。3日目は前日終値298ドルのところを302ドルで指しておいて、ようやく購入。

600万円をどう運用する?

ひょんなことから、600万円を預かることになった。

親から、「とっておけ」ということだが、別に必要な金額でもないので、一応頂いておくがそのうち返そうと思っている。

でも、ただ返すだけではつまらないので、この600万円を運用しつつ返していこうと決めた。

年利10%で、毎年60万円ずつ返却。
10年で600万円返すことになるが、10年後に手元には600万円!!

さて、何で運用しよう・・・・。

キリンの優待

キリン100株分の優待が届きました。
(ずいぶん前ですが)

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