B型家族のハッピー・マネー・ライフ

家族で資産運用。日本株、中国株、投資信託、国債、外債に分散投資で、目標1億円!

トランプ相場

トランプ相場が続いているらしい。

大統領当確日の暴落で、120万円下落したけれど、次の日には170万円上昇。

それからは、円安と株高でじりじりと上昇を続けている。

そんな中、医薬品株は下落。

「オバマケア」反対ということで、保有株では、ファイザー、イーライリリィ、おまけにJ&JやP&Gまで「医薬品」ということで下落。
上昇が続いていた金融株と正反対の動きが続いています。



わが家の四半期決算(11月3日)

四半期決算を行いました。(株は10月28日で計算。なので今週の下落相場を反映していない。)

(円普通・定期預貯金)
郵便局 普通                      522,142
銀行普通預金                   4,638,916円
外債用資金(MRF)               1,278,613
投資準備金(MRF)               4,396,545

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計10,836,216円(12.3%)

(外国債券、FXなど)
米ゼロクーポン債       1,743,278円
FX                    2,146,510円
・・・・・・外債  計  3,889,788円(4.4%)

(日本株式)
日本株個別銘柄        29,652,500円
さわかみF                                 198,492円
・・・・・・・・日本株  計9,850,992円(33.9%)


(外国株式)
米国株              9,113,189円
中国株              2,152,019円
・・・・・・・・外国株  計11,265,208円(12.8%) 

(日本国債など)
社債                                0円
・・・・・・・・国債・社債         計0円(0%)

(その他)
ソニー学資保険        1,430,000円(1.6%)
リート          10,434,270円(11.8%)
不動産(時価)       18,500,000円(21%)
自動車(時価)         500,000円(0.5%)
家に置いてあるお金     1,383,526円(1.5%)
・・・・・・・・その他  計32,247,796円(36.6%)

合計は  88,090,000円(100%)



・・・・・退職金想定額(2人分)       1381万円
          百貨店デパート券
           24万円
         保険                    26万円

・・・・負債が、ローン残額 0!!

             差し引き(いわゆる純資産は)   計102,400,000

合計の1億240万円から、不動産、自動車を差し引いた金融資産は現在6909万円。目標の1億円まであと3091万円。
残り10で達成するために、月々257,583の預金が必要。

3か月前と比べて360万円のプラス。

日本株が少々回復。中国株・米国株は下落。為替はほとんど変わらず。外債も下落。

NISAでの株保有を進めました。子どもニーサと大人二人分で年間400万円の枠があるので忙しい・・・。

ふるさと納税を始める

昨年から少しずつ始めていたふるさと納税。

今年は、夫婦2人分でフルに活用しようとがんばっています。

一応それなりの額を納めることができるのは、共働きの特権。
ふるさと納税サイトで、お得な返礼品を探しているところです。

何件かは寄付を完了、返礼品も貰っていますが、まだ寄付可能額が数万円残っていて、タイムリミットは12月末。
急がないと・・・・。

ワンストップ特例制度というものがあるのですが、わが家は、個人情報カードを使った確定申告で税控除を行う予定。

e-taxで医療費控除

27年度の医療費控除をe-taxでしました。

何回やっても慣れないので、また1時間半ほどかかってしまいました。

今回は、個人番号カードになって初めて。使い勝手は良くなっている。

ただ、時間がかかってしまったところが1点。
Microsoft edgeには対応していないので、Internet explorerで手続きをしなければなかなかったこと。

もっと先に言ってくれたら・・・・という感じでした。
作成して、送信の段階で、「対応していない」 と、なっても・・・・。

絶対何かあるので、何度も保存しつつ進んっでいって正解でした。

ちなみに、返ってきた金額は千数百円!!
医療費10万円を超える額が数千円でした。

一時間半のe-tax練習でした。

子どもNISAで株を買う

ほとんどほったらかしだった子どもNISAで、来週株を購入予定。

富士フィルムを100株。成り行きで。40万円弱。
本当はもう少し安く買いたかった。現在3900円で数年前は1000円台だった。

いつも、PERから、「割高」と勝手に判断して、買いそびれていました。

今回も、割高ながら購入。子どもNISAなので、長期で考えたい。


わが家の四半期決算(8月8日)

先週、久しぶりに保有株を計算、
そして四半期決算を行いました。

(円普通・定期預貯金)
郵便局 普通                      617,673
銀行普通預金                   6,526,393円
外債用資金(MRF)               1,277,466
投資準備金(MRF)               3,224,965

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計11,646,497円(13.8%)

(外国債券、FXなど)
米ゼロクーポン債       1,847,285円
FX                    2,121,058円
・・・・・・外債  計  3,968,343円(4.7%)

(日本株式)
日本株個別銘柄        26,107,760円
さわかみF                                 152,060円
・・・・・・・・日本株  計26,259,820円(31.1%)


(外国株式)
米国株              8,911,069円
中国株              2,091,527円
・・・・・・・・外国株  計11,002,596円(13.0%) 

(日本国債など)
社債                                0円
・・・・・・・・国債・社債         計0円(0%)

(その他)
ソニー学資保険        1,320,000円(1.6%)
リート          11,131,033円(13.2%)
不動産(時価)       18,500,000円(22.7%)
自動車(時価)         500,000円(0.6%)
家に置いてあるお金       161,711円(0.2%)
・・・・・・・・その他  計31,612,744円(37.4%)

合計は  84,490,000円(100%)



・・・・・退職金想定額(2人分)       1381万円
          百貨店デパート券
           24万円
         保険                    26万円

・・・・負債が、ローン残額 0!!

             差し引き(いわゆる純資産は)   計98,800,000

合計の8449万円から、不動産、自動車を差し引いた金融資産は現在6549万円。目標の1億円まであと3451万円。
残り10で達成するために、月々287,583の預金が必要。

3か月前と比べて310万円のプラス。
ボーナス期をはさんでいるのでこれくらい。

株式相場は、まだまだ下落基調の真っただ中。ドル円も円高が止まる兆しもありません。
少しずつ、利益を確定しつつ、次回の上げ相場に向けて資金をため、底で買いを断続的に入れていって・・・・と考えているのですが、なかなか上手くいかないようです。

ウェルズ・ファーゴ

イギリスのEU離脱ショック時の暴落でウェルズ・ファーゴを購入。
何も買うものが見つからない中、銀行なら潰れないだろう・・程度の理由で買いました。
(しかも、世界有数の規模なので・・・)

日本の銀行も少しずつ増やして言っているのですが、マイナス金利が続きそうなのと(業績に悪影響)、何かが起こった時に日本のほとんどの株は、真っ先に売りたたかれてしまうので思い切って持ち高を増やせないでいます。

今、買い検討中なのは、保有株のACWI(全世界の株式に投資するETF)の買い増し。円高なので手ごろな価格で買えそう。

わが家の四半期決算(6月12日)

またまた、気が進まない中・・・・、
四半期決算を行いました。

(円普通・定期預貯金)
郵便局 普通                      480,160
銀行普通預金                   4,713,862円
外債用資金(MRF)               1,277,449
投資準備金(MRF)               3,431,501

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計9,902,972円(12.2%)

(外国債券、FXなど)
米ゼロクーポン債       1,844,386円
FX                    2,094,587円
・・・・・・外債  計  3,938,973円(4.8%)

(日本株式)
日本株個別銘柄        25,155,470円
さわかみF                                 148,317円
・・・・・・・・日本株  計25,303,787円(31.1%)


(外国株式)
米国株              8,609,344円
中国株              2,084,847円
・・・・・・・・外国株  計10,694,191円(13.1%) 

(日本国債など)
社債                                0円
・・・・・・・・国債・社債         計0円(0%)

(その他)
ソニー学資保険        1,320,000円(1.6%)
リート          10,994,192円(13.5%)
不動産(時価)       18,500,000円(22.7%)
自動車(時価)         530,000円(0.6%)
家に置いてあるお金          205,885円(0.2%)
・・・・・・・・その他  計31,550,077円(38.8%)

合計は  81,390,000円(100%)



・・・・・退職金想定額(2人分)       1381万円
          百貨店デパート券
           24万円
         保険                    26万円

・・・・負債が、ローン残額 0!!

             差し引き(いわゆる純資産は)   計95,700,000

合計の8139万円から、不動産、自動車を差し引いた金融資産は現在6236万円。目標の1億円まであと3764万円。
残り10で達成するために、月々313,667の預金が必要。

3か月前と比べて約50万円のマイナス。
マイナスが少ないのは、退職金想定額が増えたため。金融資産だけで考えると約250万円のマイナス。今週の暴落は入れなくてこれ。
まだまだ軟調な相場が続きます。保有株の整理も必要ですが、ここで仕入れておく銘柄も考えなければ・・・・。

子どもニーサを少額ずつ始めていく予定。何を買うかは、これまた考え中・・。


保有株の時価を計算

土日に久しぶりに時価計算をしました。
前回からずいぶん減っていて、ショックを受けていたところ、今週、またさらに下落。今週で百数十万円マイナス。
なかなか厳しい日々が続きます。
そんな中、子どもニーサの手続きが終わり、早速株を購入。
底値を這っている銀行株を買いました。

決算期

3月の決算期に入っていて、たくさんの企業の決算発表が新聞に載っています。
わが家の家計の計算もしたいのですが、忙しくて、手が付けられない状態です。
どうせマイナスなのでしょうが。
落ち着いたら、すぐにでもしようと思っています。
今日、トヨタの決算でした。来年度は減益予想。厳しい年がしばらく続きそうです。
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