B型家族のハッピー・マネー・ライフ

家族で資産運用。日本株、中国株、投資信託、国債、外債に分散投資で、目標1億円!

わが家の四半期決算(1月29日)

四半期決算を行いました。(少し計算を変えました。)

(円普通・定期預貯金)
郵便局 普通                    1,000,506
銀行普通預金                    6,463,403円
外債用資金(MRF)               1,276,409
投資準備金(MRF)               4,700,767

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計13,441,085円(16.7%)

(外国債券、FXなど)
米ゼロクーポン債       1,690,945円
FX                    2,269,578円
・・・・・・外債  計  3,960,523円(4.9%)

(日本株式)
日本株個別銘柄        34,573,280円
さわかみF                                 250,380円
・・・・・・・・日本株  計34,823,660円(43.4%)


(外国株式)
米国株              11,209,560円
中国株                2,772,527円
・・・・・・・・外国株  計13,982,087円(17.4%) 

(日本国債など)
社債                                0円
・・・・・・・・国債・社債         計0円(0%)

(その他)
ソニー学資保険        1,430,000円(1.8%)
リート                10,768,294円(13.4%)
家に置いてあるお金・保険
百貨店デパート券 など   1,894,351円(2.4%)
・・・・・・・・その他  計14,092,645円(17.5%)

金融商品の合計は  80,300,000円(100%)

不動産(時価)       17,950,000円
自動車(時価)           340,000円

退職金想定額(2人分)         13,810,000

・・・・負債が、ローン残額 0!!

             差し引き(いわゆる純資産は)   計112,400,000円。
金融資産は現在8030万円。目標の1億円まであと1970万円。
残り10で達成するために、月々164,167の預金が必要。

3か月前と比べて約1000万円のプラス。
日本株の大幅上昇と為替差益が大きいです。中国株・米国株は微増。


保有株の時価(1月28日)

   
【1月28日現在の保有株の時価】
銘柄名 株数 時価
伊藤園1種優先 100 196,600
くらコーポレーション 100 476,000
日本マクドナルド 100 296,700
ビックカメラ 2 223,600
東レ 1000 997,000
セーレン 200 285,000
三菱ケミカルHD 1100 881,980
DIC 1000 358,000
ヤフー 300 140,700
昭和シェル石油 100 114,500
新日鐵 500 1,383,500
コマツ 800 2,243,600
パナソニック 200 242,000
ソニー 200 701,000
三菱重工業 1300 689,780
ライフネット生命 100 38,700
トヨタ自動車 210 1,407,840
タカラトミー 100 122,600
伊藤忠商事 600 950,100
丸紅 1300 906,100
三井物産 1400 2,370,900
三菱商事 800 2,092,000
りそな 3900 2,434,770
三井住友FG 100 459,800
みずほHD 10800 2,339,280
オリックス 1500 2,592,750
フジ住宅 700 529,200
商船三井 1000 370,000
吉野家 300 482,700
三菱UFJフイナンシャル 2200 1,656,380
日立造船 400 245,600
イオン 100 165,250
マツダ 100 173,650
JXHLD 1500 804,150
AOKI H 100 143,400
OKI 100 165,800
キリンHD 100 186,000
島精機 200 808,000
ブリヂストン 100 420,800
ハマキョウレックス 100 212,000
ヤマタネ 50 80,550
Oisix 100 217,000
TOTO 100 462,000
リーガル 1000 293,000
RIZAP 100 76,100
WDI 100 139,200
マルハニチロ 100 316,000
鳥貴族 100 233,700
コナカ 100 57,500
ヤマダ電機 100 256,400
日本農薬 100 62,500
ホクリョウ 100 73,600
第一生命 100 209,300
トリドール 100 249,500
富士フィルム 100 441,100
クリエイト・レストランツ 100 98,100



中国株(1月28日時価)
2,772,527
米国株(1月28日時価)
11,209,560



REIT
10,768,294



合計
59,323,662



投資準備金
4,700,767



時価総額
64,024,429
久しぶりの計算。日本株の銘柄数が増えました。

3か月前より820万円増。
中国株で数十万プラス(ジャンスエクスプレスを買い増ししたため)。
米国株も100万円プラス(これも、AIGやウエルズファーゴを新規購入したため)。

米国株の時価(1月28日)

  株価 株数 時価
バンクオブアメリカ 23.36 160 429,824
シティグループ 57.11 20 131,353
グラクソスミスクライン 38.73 60 267,237
ファイザー 31.42 130 469,729
GE 30.01 220 759,253
P&G 86.72 100 997,280
VALE(RIO) 10.67 400 490,820
DVYダウ高配当株式 89.71 40 412,666
Vanguard Total World Stock 63.17 120 871,746
JOHNSON&JOHNSON 113.38 80 1,043,096
Eli Lilly 75.38 50 433,435
ioo 78.46 60 541,374
VWO 38.01 110 480,827
ACWI 61.19 290 2,040,687
Under Armour 29.13 100 334,995
Under Armour 25.52 100 293,480
AIG 65.21 50 374,958
WFC 56.59 80 520,628
バンコク銀行 174.00 200 113,448
マラヤン・バンキング 8.25 500 107,126
タイ石油開発公社 97.75 300 95,600
合計     11,209,560

中国株の時価(1月28日)

  株価 株数 為替 時価
上海振華重工 0.499 1950 115.00 111,901
シノペック 6.21 5200 14.70 474,692
コンストラクションバンク     14.70 0
ICBC中国工商銀行 4.78 4000 14.70 281,064
バンクオブチャイナ 3.54 2000 14.70 104,076
ジャンスエクスプレスウェイ 9.73 4000 14.70 572,124
マーシャンアイロン 2.86 2000 14.70 84,084
広深鉄路 5.02 6000 14.70 442,764
サイノトランス 3.24 4000 14.70 190,512
ファンネンパワーインター 5.06 2000 14.70 148,764
アルミニウムオブチャイナ 4.02 2000 14.70 118,188
中遠海運発展 1.66 1550 14.70 37,823
中国電力国際発展 2.81 5000 14.70 206,535
      合計 2,772,527

2017年の目標

2017年の目標は、金融資産8500万円。

その内訳は、

日本株を3500万円(全体の41%)
米国株を1200万円(14%)
中国株300万円(4%)
外国債券280万円(3%)
リート1000万円(12%)
アセアン株150万円(2%)
FX 300万円(4%)
預貯金 1400万円(16%)
その他 370万円(4%)

株の比率が大きすぎるので、売れるものは売りたいけれど、「売り」は難しい・・・。
もう少し、米国長期金利が上昇したら、外国債券を増やす。
預貯金をそれなりに持っておく。
「その他」は保険・個人年金・貴金属など。株・債券以外の金融商品に目を向けていきたい。

それと、税金を減らす!!
NISAを年初からフル活用したいです。

2016年の配当

  株数   配当 配当(税抜き)
コナカ 100   1000 800
丸紅 900   9450 7560
丸紅 400   4200 3360
ファイザー 130   3848 3078
ヤマタネ 500   2250 1800
ソニー 200   2000 1600
りそな 400   3400 2720
りそな 1500   12750 10200
AOKI 100   2000 1600
ヤフー 300   2658 2126
みずほ 3500   13125 10500
みずほ 5000   18750 15000
パナソニック 200   3000 2400
三菱ケミカル 1100   8800 7040
オリックス 1500   35625 28500
トヨタ 210   23100 18480
TOTO 100   3400 2720
日本農薬 100   750 600
りそな 1000   8500 6800
        0
VWO 110   2289 1831
バンカメ 160   719 575
イーライリリィ 50   2435 1948
グラクソスミスクライン 60   3350 2680
DVY 40   2458 1966
グラクソスミスクライン 60   3096 2477
        0
リーガル 1000   7000 5600
東レ 1000   7000 5600
タカラトミー 100   500 400
第一生命 100   3500 2800
沖電気 1000   3000 2400
日立造船 200   2400 1920
フジ住宅 500   6500 5200
セーレン 200   2600 2080
商船三井 1400   2100 1680
吉野家 300   3000 2400
ビックカメラ 200   1000 800
三井住友FG 100   7500 6000
ハマキョウレックス 100   1500 1200
WDI 100   1000 800
マルハニチロ 100   3000 2400
ヤマダ電機 400   4800 3840
JX 1500   12000 9600
島精機 200   4500 3600
マツダ 100   1500 1200
三井物産 1500   48000 38400
コマツ 800   23200 18560
新日鉄 500   7500 6000
三菱UFJ 1500   13500 10800
三菱商事 900   22500 18000
伊藤忠 600   15000 12000
ライザップ 200   1520 1216
ハマキョウレックス 100   2000 1600
吉野家 300   3000 2400
ビックカメラ 200   1400 1120
イオン 100   1500 1200
鳥貴族 100   400 320
伊藤園優先 100   2500 2000
フジ住宅 500   6500 5200
商船三井 1400   2800 2240
ホクリョウ 100   1400 1120
トヨタ 210   21000 16800
マツダ 100   1500 1200
東レ 1000   7000 5600
TOTO 100   3400 2720
コマツ 800   23200 18560
ソニー 200   2000 1600
三菱商事 900   27000 21600
セーレン 200   2400 1920
パナソニック 200   2000 1600
        0
シティ 20   315 252
グラクソ 60   2900 2320
DVY 40   2498 1998
バンカメ 160   1080 864
VWO 110   4500 3600
イーライリリィ 50   2324 1859
ブリヂストン 100   7000 5600
DIC 1000   4000 3200
昭和シェル 100   1900 1520
キリンHD 100   1900 1520
シティ 20   287 230
ファイザー 130   3587 2870
ファイザー 130   3980 3184
        0
オリックス 1500   34500 27600
丸紅 1300   12350 9880
三菱UFJ 2000   18000 14400
三菱ケミカル 1100   8800 7040
三井物産 1500   37500 30000
富士フィルム 100   3500 2800
伊藤忠 500   16500 13200
AOKI 100   2100 1680
三井住友F 100   7500 6000
島精機 200   4000 3200
沖電気 1000   2000 1600
りそな 3300   31350 25080
みずほ 10900   40875 32700
タカラトミー 100   500 400
JXホールディング 1500   12000 9600
三菱重工業 300   1800 1440
コナカ 100   1000 800
日本農薬 100   750 600
イーライリリィ 50   2600 2080
DVY 40   2930 2344
VWO 110   1960 1568
        0
  66850   768359 614687

配当の計算

2016年度の配当の計算をしている。

貰えるのはうれしいけれど、払っている税金がとにかく高い!
(20%+復興税)

税金が十数万円になりました。

こんなことなら、もっと早いうちにNISA口座へ移しておくべきでした。

来年は、1月早々から長期保有銘柄(そのうち高配当銘柄を)のNISAへの移動をしてしまおうと思いました。


NISAの残り非課税枠

今年も1か月を切り、NISAの非課税枠が気になり始めた。

今年は、ジュニアNISAが始まり、大人のNISAも額が増え・・・・。
家族4人で総額400万円が非課税になるのに、まだ100万円ほど非課税枠が残っている。


株が下がったところで、NISAで株を買い、上がったところで通常の口座で株を売り、と保有株のNISAへの移動を考えていたのですが、「押し目買いに押し目なし」。
そうそう都合よく下がったり、上がったりしません。

先週から今週にかけて、中国工商銀行とオリックスをNISAで買いました。

トランプ相場

トランプ相場が続いているらしい。

大統領当確日の暴落で、120万円下落したけれど、次の日には170万円上昇。

それからは、円安と株高でじりじりと上昇を続けている。

そんな中、医薬品株は下落。

「オバマケア」反対ということで、保有株では、ファイザー、イーライリリィ、おまけにJ&JやP&Gまで「医薬品」ということで下落。
上昇が続いていた金融株と正反対の動きが続いています。



わが家の四半期決算(11月3日)

四半期決算を行いました。(株は10月28日で計算。なので今週の下落相場を反映していない。)

(円普通・定期預貯金)
郵便局 普通                      522,142
銀行普通預金                   4,638,916円
外債用資金(MRF)               1,278,613
投資準備金(MRF)               4,396,545

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計10,836,216円(12.3%)

(外国債券、FXなど)
米ゼロクーポン債       1,743,278円
FX                    2,146,510円
・・・・・・外債  計  3,889,788円(4.4%)

(日本株式)
日本株個別銘柄        29,652,500円
さわかみF                                 198,492円
・・・・・・・・日本株  計9,850,992円(33.9%)


(外国株式)
米国株              9,113,189円
中国株              2,152,019円
・・・・・・・・外国株  計11,265,208円(12.8%) 

(日本国債など)
社債                                0円
・・・・・・・・国債・社債         計0円(0%)

(その他)
ソニー学資保険        1,430,000円(1.6%)
リート          10,434,270円(11.8%)
不動産(時価)       18,500,000円(21%)
自動車(時価)         500,000円(0.5%)
家に置いてあるお金     1,383,526円(1.5%)
・・・・・・・・その他  計32,247,796円(36.6%)

合計は  88,090,000円(100%)



・・・・・退職金想定額(2人分)       1381万円
          百貨店デパート券
           24万円
         保険                    26万円

・・・・負債が、ローン残額 0!!

             差し引き(いわゆる純資産は)   計102,400,000

合計の1億240万円から、不動産、自動車を差し引いた金融資産は現在6909万円。目標の1億円まであと3091万円。
残り10で達成するために、月々257,583の預金が必要。

3か月前と比べて360万円のプラス。

日本株が少々回復。中国株・米国株は下落。為替はほとんど変わらず。外債も下落。

NISAでの株保有を進めました。子どもニーサと大人二人分で年間400万円の枠があるので忙しい・・・。

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