B型家族のハッピー・マネー・ライフ

家族で資産運用。日本株、中国株、投資信託、国債、外債に分散投資で、目標1億円!

保有株の時価(2015年7月20日)

【7月20日現在の保有株の時価】
銘柄名株数時価
REIT指数連動投信100186,400
伊藤園1種優先100197,000
くらコーポレーション200801,000
日本マクドナルド100262,900
ビックカメラ2291,000
東レ10001,013,500
セーレン200262,000
三菱ケミカルHD1000802,900
DIC1000294,000
ヤフー300152,400
昭和シェル石油100109,800
新日鐵50001,475,500
コマツ7001,601,600
パナソニック100160,100
ソニー200703,000
三菱重工業1000726,900
ライフネット生命10047,200
トヨタ自動車2001,669,000
タカラトミー10070,500
伊藤忠商事7001,055,950
丸紅1100761,640
三井物産16002,598,400
三菱商事10002,742,500
りそな23001,590,450
三井住友FG100555,000
みずほHD66001,782,000
オリックス14002,528,400
野村H200178,340
フジ住宅500351,500
西日本旅客鉄道2001,732,800
商船三井1400546,000
吉野家200287,000
三菱UFJフイナンシャル1100992,310
日立造船200137,800
イオン100183,850
マツダ100242,350
JXHLD1300680,810
AOKI H100167,600
OKI1000257,000
キリンHD100177,550
島精機100192,100
ブリヂストン100464,700
ハマキョウレックス50228,500
ヤマタネ500104,500



中国株(7月20日時価)
3,206,005
米国株(7月20日時価)
10,540,190



REIT
9,548,310
NISA
2,309,868
社債
500,000



合計
57,470,124



投資準備金
2,472,292



時価総額
59,942,416

数か月ぶりの計算。それほど増えていないはず。150万円ほどを追加投入。
中国株が、暴騰して下落。結局数か月前の株価に落ち着いています。
米国株も変わらず。アンダーアーマーとイーライリリィだけがいい感じ。

この1か月間に、日本株を数銘柄、新規購入。
わが家の主力銘柄である金融・商社が、相変わらずさっぱり。

債券の課税方法改正

(もうずいぶん前に、Naraさんからご指摘いただいていた債券の課税方法改正の件です。改めて調べてみました。)・・・・忙しくて、こんなに遅くなりました。・・・・・・

現在の割引債(ゼロクーポン債など)の課税方法は、


譲渡益は譲渡所得として総合課税(利益50万円までは非課税)。

償還益は雑所得として総合課税(課税所得金額の高い人ほど、高い税率になる)。

でした。

償還まで持って総合課税されるのは損なので、償還までに売却して年50万円以内の利益を非課税で確定させることがお得だったのですが、それができなくなるようです。

平成28年から課税方法が改正されます。

譲渡益・償還差益ともに、20%の申告分離課税となります。(株と一緒になる。)
その代わり、損益通算ができる。

利付債も同様に改正されます。



・・・・残念。

株購入用の資金

ギリシャ問題がどう収束するのかわからないのですが、とりあえず株取引用の資金を用意。


ここ最近の下げ局面で買ったのが、AOKI、ハマキョウレックス、ブリヂストン、島精機、OKI、キリンなど。
最近と言っても、1〜2か月の間。

他にも、買ってみたい銘柄が、いくつか・・・・・。

今年は、冷夏と予想するので、米・食料関連を欲しい。

2015年度の配当・優待

たまっている配当計算書をもとに、現在までの配当の合計を出しました。

オリックス 100株 2880円(税抜き)
野村H   200株 2080円
丸紅    900株 9360円
みずほ  1900株 6080円
みずほ  4000株 12800円
ヤフー   300株  2126円
りそな   600株  8160円
りそな   700株  9520円
りそな   300株  4080円
りそな   700株  9520円
パナソニック 100株 800円
オリックス 1000株 28800円
オリックス 100株 2880円
吉野家   100株  800円
ビックカメラ 200株 800円

合計は100686円になりました。

※りそな銀行が株主優待を新設しました。保有株数に応じてポイントがもらえるようです。


日本株上昇

このところ日本株が調子よく、11連騰だとか・・・。

たしかに保有株の含み益も増えている。

でも、主力の総合商社と金融がいまいち(最近銀行は上がり始めている)なので、日経平均ほどの上昇はない。

・・・さて、この好調な日本株ですが、ニュースによると、買っているのは外国人投資家で日本の個人投資家の売りをすべて吸収しているらしい。

どちらが正解か。後になってわかります。




月曜日に、寄付きで三菱UFJと丸紅を少し注文。

都構想反対

大阪都構想の世論調査で反対が賛成を上回ったよう。

橋下も、とうとう退陣か。
都構想の結果で進退を決めるそうなので。
(都構想という政治的課題への住民投票に、自身の市長選への信認も絡めてしまって、わけがわからなくなっている。何かズルい。)

反対が上回ったことで、衆院選のような橋下の自虐的な街頭演説がまた始まる(公務はいっさい無しで)。

そもそも、橋下がしたかったことが、本当に都構想なのかも怪しい。提案した政策がことごとく失敗・または反対にあって、何か大きなものをと、ぶちまけたようなイメージしかない。





わが家の四半期決算(5月5日)

ソニーの決算もあったことだし(黒字らしい・・・本当?)、わが家の四半期決算を行いました。

(円普通・定期預貯金)
郵便局 普通                      373,096
銀行普通預金                  3,526,877
銀行定期預金・仕組預金                          0
外債用資金(MRF)               1,617,306
投資準備金(MRF)               3,669,473

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計9,186,752円(10.4%)

(外国債券)

米ゼロクーポン債(時価)・米ドルMMFなど 2,463,711
FX用資金(保証金額)                     1,819,879

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外債、計4,283,590円(4.8%)

(日本株式)
日本株(個別銘柄時価)             28,603,325
投資信託(日本株式)        
 ・さわかみファンド(時価)                      19,947

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本株、計28,623,272円(32.3%)

(外国株式)
中国株(時価)                3,598,474 
海外株式F(時価)                                           0
米国株(時価)                             10,253,698

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外国株、計13,852,172円(15.6%)

(日本債券)
国債(変動10年)                              0

社債(SBI                                        500,000

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本国債・社債 計500,000円(0.6%

(その他)
ソニー生命(学資保険)         1,200,000
家の中に置いてあるお金           113,353
自動車(時価?売値)          700,000
不動産 (時価?売値)                 19,000,000
REIT
(時価)                11,120,861
 ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・その他、計32,134,214円(36.3%)

                  合計は88,580,000円(100%)

・・・・・退職金想定額(2人分)1092万円(少し増えた)
          百貨店デパート券
     24万円
          保険             26万円

・・・・負債が、ローン残額 
0!!

             差し引き(いわゆる純資産は)   計100,000,000円!!!!!

目標の1億円達成!!

3か月前と比べて約400万円のプラス。

中国株は上昇。米国株は下落。日本株は少し上昇。・・・・・と、3か月前と同じことを書いてます。

さらに米債券の売却を進めました。

また、余裕ができたので、不動産と自動車の価格をさらに下げました。
(資産価値として、自動車は10年で0円に。不動産は10年後に1500万円(土地代ぐらい)にするように計算。)
自動車は70万円になってしまいました。240万円が1年で・・・・。

現在、退職金予想額や不動産や自動車を除いた金融資産は6800万円ほど。これを1億円にしたい。
そこで、目標を金融資産1億円に勝手に変えます。

さて、これからの展望ですが、中国株がどうなるのかまったく予想がつきません。売却か保有し続けるべきか。
米国株は、下げたら買い(金利上昇まで)でいくつもり。
日本株は、総合商社・銀行など保有比率の高い銘柄があがってほしい。さわかみファンドはほとんど売却。
米国債券も、どうしていいかわからないでいます。現在約30年の債券が年利2.8%。







中国株の時価

 株価株数為替時価
上海振華重工0.7991950120.00186,966
シノペック7.26520015.40581,381
コンストラクションバンク  15.400
ICBC中国工商銀行6.74400015.40415,184
バンクオブチャイナ5.33200015.40164,164
ジャンスエクスプレスウェイ10.68200015.40328,944
マーシャンアイロン3.02200015.4093,016
広深鉄路5.15600015.40475,860
サイノトランス5.95400015.40366,520
ファンネンパワーインター11.1200015.40341,880
アルミニウムオブチャイナ5200015.40154,000
チャイナシッピングコンテナ4.39155015.40104,789
中国電力国際発展5.01500015.40385,770
   合計3,598,474

中国株は大きく上昇。
バブルでは?との話もあるようです。

米国株の時価

 株価株数時価
バンクオブアメリカ16.11160309,312
シティグループ53.7620129,024
グラクソスミスクライン45.9760330,984
ファイザー34.08130531,648
GE27.31220720,984
P&G80.2980770,784
VALE(RIO)8.07400387,360
DVYダウ高配当株式78.7240377,856
Vanguard Total World Stock63.79120918,576
JOHNSON&JOHNSON100.1380961,248
Eli Lilly73.1250438,720
ioo79.7360574,056
VWO44.16110582,912
ACWI62.302501,869,000
Under Armour77.96100935,520
バンコク銀行185.00200134,310
マラヤン・バンキング9.21500153,991
タイ石油開発公社117.00300127,413
合計  10,253,698

米国株は、一服。
アンダーアーマーを100株にしています。
ヴァーレは400株に。動きそうな気がしたので。

(アセアン株も一緒に計算。)

上場廃止

保有株の江守ホールディングスが5月31日に上場廃止。

今日の20時ごろ発表だったので、明日の寄付きから、売り殺到でしょうか。

これで、保有株の上場廃止は、ライブドアに続いて2社目。

とりあえず売り注文を入れておいたけど、無理だろうなあ。

時価で15万円ほど消えてしまいました。
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