B型家族のハッピー・マネー・ライフ

家族で資産運用。日本株、中国株、投資信託、国債、外債に分散投資で、目標1億円!

2011年09月

純金を売却

積み立てていた純金を今日売却。
積み立て額が約50万円で売却額が約75万円だったので、利益は25万円。まずまずといったところ。

さて、その純金積み立てのまとめ。

1、積み立ては利益が出ない!
 投資にまわす資金が少ない場合は積み立てでいいが、それなりの額を持っているなら現金一括で買うべき。     
 ドルコスト平均はリスクも少なくなるが、利益も少なくなる。

2、積み立ては手数料負けする。
 毎月8000円、ボーナス時2回10000円の積み立て(年間10万円)をしてきました。その年間手数料(口座管
 理料)が3150円なので、年間3.15%の金価格上昇がなければ、この投資はマイナスになる。
 今回は、たまたま金価格が高騰しただけ。
 しかも、金の売りと買いには値幅があるため、金価格が±0なら、損をする。

3、売却が面倒。
 積み立ての申し込みは最初に書面で行うだけだが、売却は電話でしなければならない。対応も早くスムーズに売却できるが、売却できる時間は平日の10時から3時の間だけ。
 ネットで売買できる金のETFが便利そう。

・・・・・ということで、純金積み立ては終了。口座も解約する予定。まだまだ金価格は高騰するかもしれないけど、次の金投資はETFですると思う。
または、暴落したら金の現物を現金で購入。

四季報を買う

今日は、欧州不安から暴落。

年初来安値が続出です。

そんな中、今日発売の四季報を購入。こんな地合の日本株をわざわざ検討する必要もないのですが、四季報を見るのが好きなので・・・・・・。

保有株のチェックだけしたのですが、このところ買い続けている大手商社株は悪くない。ほとんどの銘柄がPERは5倍前後で、PBRは0.5倍程度。

ものすごく割安。

他も、とにかく安い。

震災の影響から見事に脱していました。

わが家の四半期決算(2011年9月)

7月末以降、急激な円高と株価暴落に嫌気が差してほったらかしにしていた家計の決算。ようやくやる気になりました。・・・・といっても、大幅下落ですが・・・・。

(円普通・定期預貯金)
郵便局 普通                    351,348円
銀行普通預金                4,222,621円
銀行定期預金・仕組預金            500,000円
外債用資金(MRF)               580,788円
投資準備金(MRF)            1,382,075円

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計7,036,832円(15.6%)

(外国債券)

米ゼロクーポン債(時価)・米ドルMMF TLTなど 6,096,980円
FX用資金(保証金額)                     1,863,121円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外債、計7,960,101円(17.6%)

(日本株式)
日本株(個別銘柄時価)             13,804,670円
投資信託(日本株式)        
 ・さわかみファンド(時価)       1,141,729円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本株、計14,946,399円(33.1%)

(外国株式)
中国株(時価)                2,,606,667円  

海外株式F(時価)                              79,642円
米国株(時価)                              2,845,932円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外国株、計5,532,241円(12.2%)

(日本債券)
国債(変動10年)                           0円

社債(ソフトバンク・SBI)              2,000,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本国債・社債 計2,000,000円(4.4%)

(その他)
ソニー生命(学資保険)          840,000円
家の中に置いてあるお金           114,157円
純金積立(積立額)            518,000円

REIT(時価)              6,232,270円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・その他、計7,704,427円(17.1%)

                  合計は45,180,000円(100%)

 

・・・・・退職金想定額(2人分) 629万円
          百貨店デパート券     24万円

          保険               3万円

                   これらを合わせると、計51,740,000円

目標の1億円まであと48,260,000円。
残り10年で達成するために、月々40万円の預金が必要。

4か月前と比べて、107万円のマイナス。


円高が続いていて、震災も復興せず、相変わらず民主党政権だし、閉塞感があります。日経平均は8900円。この先上昇しそうな気がしない。ただ、日本株は底と考え、いろいろと買ってしまったので後は見守るのみ。

そんな中、上昇しているのが外債(ゼロクーポン債)。円高で為替差損があるにもかかわらず、債券価格上昇で差損を消してプラスになっていました。

 

保有株の時価

【9月4日現在の保有株の時価】
銘柄名 株数 時価
TOPIX連動投信 210 162,750
REIT指数連動投信 100 102,300
大成建設 1000 208,000
前田建設工業 1000 257,000
丸誠 200 82,600
アサヒビール 100 158,900
伊藤園1種優先 100 105,400
くらコーポレーション 200 205,000
日本マクドナルド 300 608,700
双日 700 98,700
ビックカメラ 2 84,300
東レ 1000 578,000
セーレン 200 100,400
三菱ケミカルHD 750 408,000
DIC 1500 243,000
ヤフー 3 72,120
昭和シェル石油 100 60,400
TOTO 300 184,500
新日鐵 1000 234,000
住友金属工業 1000 163,000
コマツ 300 625,800
パナソニック 200 162,200
ソニー 300 487,500
三菱重工業 1000 320,000
トヨタ自動車 200 542,200
サイゼリヤ 300 419,100
タカラトミー 100 60,500
リーガル 1,000 125,000
伊藤忠商事 900 728,100
三井物産 1700 2,186,200
三菱商事 700 1,280,300
ダイエー 50 14,000
りそな 200 69,200
みずほHD 2000 226,000
オリックス 60 413,400
野村H 100 32,300
東京建物 500 125,000
フジ住宅 800 303,200
西日本旅客鉄道 300 961,500
商船三井 1000 329,000
吉野家 1 98,500
江守商事 200 178,600



中国株(9月4日時価)
2,606,667
米国株(9月4日時価)
2845,932



投信(海外株式)
79,642
投信(海外債券)
345,631
REIT
6,232,270
社債
2,000,000



合計
27,914,811



投資準備金
1,382,075



時価総額
29,296,885

7月24日以来の計算。約320万円のマイナス!!!でした。円高の影響で、ソニー、トヨタなどの輸出株が大きく値崩れ。

おまけに、米国株、中国株も下げていて、これらは株価下落プラス円高で、円換算にすると、とんでもない額まで下落。

ドル円は当分動きそうにないので、今後の運用方法を模索中・・・。

米国株の時価

  株価 株数 時価
バンクオブアメリカ 7.25 160 89,088
シティグループ 28.40 20 43,622
グラクソスミスクライン 41.74 60 192,338
ファイザー 18.46 130 184,305
GE 15.76 220 266,281
P&G 62.55 80 384,307
VALE(RIO) 27.26 100 209,357
DVYダウ高配当株式 49.40 40 151,757
Vanguard Total World Stock 44.11 50 169,382
JOHNSON&JOHNSON 64.07 80 393,646
Eli Lilly 36.44 50 139,930
ioo 56.48 60 260,260
VWO 42.81 110 361,659
ACWI 42.35 200 650,496
       
合計     2,845,932

米国株も計算。

TLT(米国債ETF)を100株売却。替わりにACWIを200株購入。

中国株の時価

  株価 株数 為替 時価
上海振華重工 0.463 1950 76.80 69,339
広東電力 2.85 3000 9.80 83,790
シノペック 7.48 4000 9.80 293,216
ペトロチャイナ 9.67 4000 9.80 379,064
コンストラクションバンク 5.74 6000 9.80 337,512
ICBC中国工商銀行 5.12 6000 9.80 301,056
アルミニウムオブチャイナ 5.1 2000 9.80 99,960
バンクオブチャイナ 3.09 8000 9.80 242,256
ジャンスエクスプレスウェイ 6.59 2000 9.80 129,164
マーシャンアイロン 2.74 2000 9.80 53,704
チャイナレールウェイ 2.15 2000 9.80 42,140
広深鉄路 2.77 4000 9.80 108,584
サイノトランス 1.53 2000 9.80 29,988
ファンネンパワーインター 3.59 4000 9.80 140,728
農業銀行 3.6 3000 9.80 105,840
チャイナシッピングコンテナ 1.82 1550 9.80 27,646
中国電力国際発展 1.66 10000 9.80 162,680
      合計 2,606,667

久しぶりに時価計算をしてみると、大きく下落していました。

円高も痛いです。

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