B型家族のハッピー・マネー・ライフ

家族で資産運用。日本株、中国株、投資信託、国債、外債に分散投資で、目標1億円!

2013年04月

わが家の四半期決算(4月21日)

来週から、企業の決算も本格化。
株価は調整しそうなので、今のうちにわが家の四半期決算をしました。

(円普通・定期預貯金)
郵便局 普通                     528,140円
銀行普通預金                 3,321,934円
銀行定期預金・仕組預金                        0円
外債用資金(MRF)               586,478円
投資準備金(MRF)            1,151,553円

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計5,588,105円(7.5%)

(外国債券)

米ゼロクーポン債(時価)・米ドルMMFなど 4,211,947円
FX用資金(保証金額)                     1,431,647円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外債、計5,643,594円(7.5%)

(日本株式)
日本株(個別銘柄時価)             20,892,950円
投資信託(日本株式)        
 ・さわかみファンド(時価)                    700,814円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本株、計21,593,764円(28.9%)

(外国株式)
中国株(時価)                4,046,456円  

海外株式F(時価)                               42,680円
米国株(時価)                                  6,531,488円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外国株、計10,620,624円(14.2%)

(日本債券)
国債(変動10年)              1,000,000円

社債(オリックス・SBI)                     500,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本国債・社債 計1,500,000円(2.0%)

(その他)
ソニー生命(学資保険)          960,000円
家の中に置いてあるお金           232,046円(計算しやすくするために少し粉飾)
純金積立(積立額)                        0円

不動産・REIT(時価)        28,621,867円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・その他、計29,811,867円(39.9%)

                  合計は74,760,000円(100%)

 

・・・・・退職金想定額(2人分) 700万円
          百貨店デパート券     24万円

          保険               3万円


・・・・負債が住宅ローン残額 7,230,000円

                           差し引き(いわゆる純資産は)   計74,800,000円

目標の1億円まであと25,200,000円。
残り10年で達成するために、月々21万円の預金が必要。

3か月前と比べて約1280万円のプラス。

さて、住宅の資産価値をどうするかが重要だったのですが、

購入価格より約20%ほど下げた価格で計算。
毎年度100万円ずつ資産価値を落としていって、約10年後には1000万円前半にします。

さっさと、ローンを返さないと・・・・・。


保有株の時価4月21日

【4月21日現在の保有株の時価】
銘柄名株数時価
REIT指数連動投信200345,600
大成建設1000294,000
伊藤園1種優先100192,000
くらコーポレーション200346,800
日本マクドナルド100275,400
双日700103,600
日清食品100451,000
ビックカメラ285,400
東レ1000665,000
セーレン200122,800
三菱ケミカルHD750331,500
DIC1500309,000
ヤフー3136,800
昭和シェル石油10074,700
TOTO300265,500
新日鐵1500366,000
コマツ4501,119,600
パナソニック300212,400
ソニー300486,900
三菱重工業1000643,000
ライフネット生命10079,600
トヨタ自動車3001,644,000
サイゼリヤ200254,400
タカラトミー10047,000
リーガル1,000405,000
伊藤忠商事800893,600
丸紅400268,800
三井物産19002,489,000
三菱商事10501,811,250
ダイエー5017,800
りそな700360,500
三井住友FG140615,300
みずほHD4000856,000
オリックス600825,000
野村H200148,200
フジ住宅400259,200
西日本旅客鉄道3001,389,000
商船三井1400508,200
関西電力100120,700
吉野家1110,000
江守商事200241,600
三菱UFJフイナンシャル200128,600
日本郵船1000247,000
任天堂30346,200



中国株(4月21日時価)
4,046,456
米国株(4月21日時価)
6,531,488



投信(海外株式)
42,680
REIT
6,621,867
社債
500,000



合計
38,635,441



投資準備金
1,151,553



時価総額
39,786,993

4月7日に比べて約160万円のプラス。為替差益とそれにともなう株高が効いています。

保有株の時価(13年4月8日)

【4月8日現在の保有株の時価】
銘柄名株数時価
REIT指数連動投信200352,800
大成建設1000262,000
伊藤園1種優先100184,200
くらコーポレーション200341,200
日本マクドナルド100255,800
双日70099,400
日清食品100442,000
ビックカメラ288,600
東レ1000620,000
セーレン200123,200
三菱ケミカルHD750307,500
DIC1500274,500
ヤフー3130,350
昭和シェル石油10070,600
TOTO300246,600
新日鐵1500333,000
コマツ450990,450
パナソニック300183,600
ソニー300474,000
三菱重工業1000574,000
ライフネット生命10077,700
トヨタ自動車3001,527,000
サイゼリヤ200261,200
タカラトミー10046,700
リーガル1,000356,000
伊藤忠商事800872,800
丸紅400254,000
三井物産19002,319,900
三菱商事10501,744,050
ダイエー5015,150
りそな700357,000
三井住友FG140581,000
みずほHD4000836,000
オリックス600835,800
野村H200120,400
フジ住宅400239,200
西日本旅客鉄道3001,381,500
商船三井1400422,800
関西電力10088,200
吉野家1110,500
江守商事200227,600
三菱UFJフイナンシャル200121,400
日本郵船1000233,000
任天堂30309,600



中国株(4月7日時価)
3,927,640
米国株(4月7日時価)
6,327,368



投信(海外株式)
31,690
REIT
6,560,506
社債
500,000



合計
37,039,504



投資準備金
1,082,918



時価総額
38,122,422

久しぶりに計算。米国株と日本株が大きく上昇。
でも、住宅資金を作るため、数銘柄を売却。投資資金もずいぶん減らしました。
その売った「東京建物」が急上昇中・・・・。嫌になります。
銀行株が好調。商社株・機械株がだめです。数年前の上昇期には相場を引っ張っていたのですが・・・

米国株の時価

 株価株数時価
バンクオブアメリカ11.97160185,774
シティグループ43.012083,439
グラクソスミスクライン46.7960272,318
ファイザー29.10130366,951
GE22.93220489,326
P&G78.2380607,065
VALE(RIO)17.33300504,303
DVYダウ高配当株式63.2340245,332
Vanguard Total World Stock51.69120601,672
JOHNSON&JOHNSON82.0480636,630
Eli Lilly56.4850273,928
ioo67.5560393,141
VWO41.96110447,713
ACWI50.302501,219,775
    
合計  6,327,368

こちらは中国株と違って堅調な動き。ダウも高値更新。
ただ、保有株の株価はそれほど良くない。
ドル円の為替差益で、ようやく600万円超えです。

売却はしないで、しつこく保有中。

中国株の時価

 株価株数為替時価
上海振華重工0.353195097.0066,770
広東電力5300012.40186,000
シノペック8.75400012.40434,000
ペトロチャイナ9.85200012.40244,280
コンストラクションバンク6.07600012.40451,608
ICBC中国工商銀行5.2800012.40515,840
アルミニウムオブチャイナ2.79200012.4069,192
バンクオブチャイナ3.47800012.40344,224
ジャンスエクスプレスウェイ7.86200012.40194,928
マーシャンアイロン1.93200012.4047,864
チャイナレールウェイ3.6200012.4089,280
広深鉄路3.5600012.40260,400
サイノトランス1.58700012.40137,144
ファンネンパワーインター8.2400012.40406,720
農業銀行4.22012.400
チャイナシッピングコンテナ1.91155012.4036,710
中国電力国際発展2.471000012.40306,280
トラッカーファンドオブホンコン028002250012.40136,400
   合計3,927,640

久しぶりに、中国株の計算。住宅資金捻出のため、ペトロチャイナを2000株、農業銀行を3000株売却。
日本株と違って、軟調な中国株。ぱっとしません。
でも、円安のため為替差益は出ました。
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