B型家族のハッピー・マネー・ライフ

家族で資産運用。日本株、中国株、投資信託、国債、外債に分散投資で、目標1億円!

2014年05月

わが家の四半期決算(5月26日)

先々週の株価をもとに、わが家の四半期決算を行いました。
2週前と比べると、円安・株高なので、現在の資産はもう少し増えているようです。


(円普通・定期預貯金)
郵便局 普通                    1,200,903円
銀行普通預金                  3,370,350円
銀行定期預金・仕組預金                          0円
外債用資金(MRF)                414,388円
投資準備金(MRF)             3,572,998円

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計8,558,639円(11.2%)

(外国債券)

米ゼロクーポン債(時価)・米ドルMMFなど 4,336,344円
FX用資金(保証金額)                     1,563,776円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外債、計5,900,120円(8.0%)

(日本株式)
日本株(個別銘柄時価)             20,528,400円
投資信託(日本株式)        
 ・さわかみファンド(時価)                     112,731円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本株、計20,641,131円(27.9%)

(外国株式)
中国株(時価)                2,103,238円  

海外株式F(時価)                                           0円
米国株(時価)                                  7,553,494円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外国株、計9,656,732円(13.0%)

(日本債券)
国債(変動10年)                              0円

社債(SBI)                                        500,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本国債・社債 計500,000円(0.7%

(その他)
ソニー生命(学資保険)         1,080,000円
家の中に置いてあるお金                       0円
純金積立(積立額)                        0円

不動産 (時価?)                         20,835,576円
REIT(時価)               6,787,802円
       ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・その他、計28,743,378円(38.8%)

                  合計は74,000,000円(100%)

 

・・・・・退職金想定額(2人分)1050万円
          百貨店デパート券     24万円

          保険             26万円


・・・・負債が住宅ローン残額 0円!!

             差し引き(いわゆる純資産は)   計85,000,000円

目標の1億円まであと15,000,000円。
残り10年で達成するために、月々12.5万円の預金が必要。

3か月前と比べて約500万円のプラス。

米国株と米国債が好調。それと、退職金想定額が少々上がったことが大幅上昇の理由。退職金なんて、いつどうなるかわからないので、あてにしないことにしていますが、計算する上で勝手に組み込んでいます。

それと、住宅ローン完済!!負債ゼロに戻りました。
・・・・・でも、この先、大きな買い物を検討中。また資産が減ります。

今後の予定。
米国債券を買い増し。でも現在30年債が3.4%ほど。安くなりません。
米国株・日本株は買えず(高い気がしていて・・・)、かわりにタイやマレーシアの株を様子見。
REITも少々買い増し予定。

保有株の時価(5月18日)

【5月18日現在の保有株の時価】
銘柄名株数時価
REIT指数連動投信100159,900
伊藤園1種優先100172,000
くらコーポレーション200393,800
日本マクドナルド100284,700
ビックカメラ2142,400
東レ1000640,000
セーレン200160,200
三菱ケミカルHD750309,000
DIC1500382,500
ヤフー300126,900
昭和シェル石油100101,400
新日鐵2500692,500
コマツ6001,359,600
パナソニック300318,300
ソニー300493,800
三菱重工業800454,400
ライフネット生命10042,300
トヨタ自動車2001,104,400
サイゼリヤ200242,200
タカラトミー10046,200
伊藤忠商事800939,200
丸紅500343,000
三井物産18002,822,400
三菱商事11002,176,900
ダイエー5014,100
りそな22001,128,600
三井住友FG100394,400
みずほHD4000804,000
オリックス8001,280,000
野村H200121,800
フジ住宅500281,500
西日本旅客鉄道200820,600
商船三井1400499,800
吉野家1126,100
江守商事200351,800
三菱UFJフイナンシャル300168,900
日立造船20094,600
日本郵船1000295,000
TOPIX連動200239,200



中国株(5月18日時価)
2,103,238
米国株(5月18日時価)
7,553,494



REIT
6,781,802
社債
500,000



合計
37,472,934



投資準備金
3,572,998



時価総額
41,379,299

わけあって、70万円ほど引き出し。それを考慮して約30万円のプラスでした(1か月前と比べて)。
ただ、日本株は軟調。見事に上値が切り下がってきている状態です。
米国株は最高値更新だけあって、好調。
中国株はまあまあ。

トヨタ・大成建設・JR西を売却。

米国株の時価

 株価株数時価
バンクオブアメリカ14.51160235,642
シティグループ46.442094,273
グラクソスミスクライン55.4360337,569
ファイザー29.12130384,238
GE26.67220595,541
P&G80.3380652,280
VALE(RIO)13.73300418,079
DVYダウ高配当株式73.9840300,359
Vanguard Total World Stock60.36120735,185
JOHNSON&JOHNSON100.5880816,710
Eli Lilly58.3450296,076
ioo79.3760483,363
VWO42.61110475,741
ACWI59.042501,498,140
   0
バンコク銀行188.00200118,816
マラヤン・バンキング9.9520062,188
タイ石油開発公社156.0010049,296
合計  7,553,494

銀行株は下落。上がっているのはETFぐらい。

タイ株、マレーシア株に手を出していて、少額でしばらく様子見です。

中国株の時価(5月18日)

 株価株数為替時価
上海振華重工0.381950101.5075,212
シノペック7.03520013.00475,228
コンストラクションバンク5.51 13.000
ICBC中国工商銀行4.82400013.00250,640
バンクオブチャイナ3.51200013.0091,260
ジャンスエクスプレスウェイ8.91200013.00231,660
マーシャンアイロン1.63200013.0042,380
広深鉄路2.87600013.00223,860
サイノトランス3.93400013.00204,360
ファンネンパワーインター8.07200013.00209,820
アルミニウムオブチャイナ2.83200013.0073,580
チャイナシッピングコンテナ1.92155013.0038,688
中国電力国際発展2.87500013.00186,550
   合計2,103,238

いろいろなものを売りました。コンストラクションバンク(建設銀行)、ペトロチャイナ売却。大幅上昇のサイノトランスも少し売却。中国中鉄も売却。

・・・・中国株を整理中です。

日本企業決算ピーク

決算がピークを迎えているようです。


わが家の資産の計算もそろそろしなければならないのですが、
いろいろと「買わなければならない物」が多く、計算できていません。

お金もそれなりに使っているので、全然増えていないはず。

もう少し落ち着いたら、資産計算します。


※トヨタ・JR西・ペトロチャイナ・大成建設などを売却しています。
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