B型家族のハッピー・マネー・ライフ

家族で資産運用。日本株、中国株、投資信託、国債、外債に分散投資で、目標1億円!

2016年08月

わが家の四半期決算(8月8日)

先週、久しぶりに保有株を計算、
そして四半期決算を行いました。

(円普通・定期預貯金)
郵便局 普通                      617,673
銀行普通預金                   6,526,393円
外債用資金(MRF)               1,277,466
投資準備金(MRF)               3,224,965

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計11,646,497円(13.8%)

(外国債券、FXなど)
米ゼロクーポン債       1,847,285円
FX                    2,121,058円
・・・・・・外債  計  3,968,343円(4.7%)

(日本株式)
日本株個別銘柄        26,107,760円
さわかみF                                 152,060円
・・・・・・・・日本株  計26,259,820円(31.1%)


(外国株式)
米国株              8,911,069円
中国株              2,091,527円
・・・・・・・・外国株  計11,002,596円(13.0%) 

(日本国債など)
社債                                0円
・・・・・・・・国債・社債         計0円(0%)

(その他)
ソニー学資保険        1,320,000円(1.6%)
リート          11,131,033円(13.2%)
不動産(時価)       18,500,000円(22.7%)
自動車(時価)         500,000円(0.6%)
家に置いてあるお金       161,711円(0.2%)
・・・・・・・・その他  計31,612,744円(37.4%)

合計は  84,490,000円(100%)



・・・・・退職金想定額(2人分)       1381万円
          百貨店デパート券
           24万円
         保険                    26万円

・・・・負債が、ローン残額 0!!

             差し引き(いわゆる純資産は)   計98,800,000

合計の8449万円から、不動産、自動車を差し引いた金融資産は現在6549万円。目標の1億円まであと3451万円。
残り10で達成するために、月々287,583の預金が必要。

3か月前と比べて310万円のプラス。
ボーナス期をはさんでいるのでこれくらい。

株式相場は、まだまだ下落基調の真っただ中。ドル円も円高が止まる兆しもありません。
少しずつ、利益を確定しつつ、次回の上げ相場に向けて資金をため、底で買いを断続的に入れていって・・・・と考えているのですが、なかなか上手くいかないようです。

ウェルズ・ファーゴ

イギリスのEU離脱ショック時の暴落でウェルズ・ファーゴを購入。
何も買うものが見つからない中、銀行なら潰れないだろう・・程度の理由で買いました。
(しかも、世界有数の規模なので・・・)

日本の銀行も少しずつ増やして言っているのですが、マイナス金利が続きそうなのと(業績に悪影響)、何かが起こった時に日本のほとんどの株は、真っ先に売りたたかれてしまうので思い切って持ち高を増やせないでいます。

今、買い検討中なのは、保有株のACWI(全世界の株式に投資するETF)の買い増し。円高なので手ごろな価格で買えそう。

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