B型家族のハッピー・マネー・ライフ

家族で資産運用。日本株、中国株、投資信託、国債、外債に分散投資で、目標1億円!

目標!

2017年の目標

2017年の目標は、金融資産8500万円。

その内訳は、

日本株を3500万円(全体の41%)
米国株を1200万円(14%)
中国株300万円(4%)
外国債券280万円(3%)
リート1000万円(12%)
アセアン株150万円(2%)
FX 300万円(4%)
預貯金 1400万円(16%)
その他 370万円(4%)

株の比率が大きすぎるので、売れるものは売りたいけれど、「売り」は難しい・・・。
もう少し、米国長期金利が上昇したら、外国債券を増やす。
預貯金をそれなりに持っておく。
「その他」は保険・個人年金・貴金属など。株・債券以外の金融商品に目を向けていきたい。

それと、税金を減らす!!
NISAを年初からフル活用したいです。

今年の目標

2015年になりました。

今年の目標は、金融資産7000万円!

7000万円を達成すれば、家や自動車、退職金見込み額などをあわせた総資産は1億円を超えることになる。

さて、その内訳ですが、日本株は3000万円ほど。
米国利上げ後に調整に入ると予想。

外国株は1200万円。現在の時価総額に数百万上乗せ。でも米国株は割高。なかなか買いづらい。

外国債券は、現在売却中。500万ほど。

投資信託を1000万円。

残り1300万円を、どうしよう??

今年の目標

ブログネタ
2014年の目標を教えてください! に参加中!

今年の目標は金融資産6000万円。

あれ?去年と同じ?


・・・・・と、いうわけではなく、去年家を買ってしまったので、金融資産は減ってしまっていたんです。

現在5000万ぐらい。

さて、6000万円の内訳。
(この内訳通りになったことがないので、今年は達成可能な額にします)

日本株・・・・2400万円(資産の40%)
外国株・・・・1200万円(20%)
外債・・・・・・600万円(10%)
リート・・・・・720万円(12%)
国債など・・120万円(2%)
その他・・・・960万円(16%)

日本株の比率が、相変わらず多いけど、現在2200〜2300万あるので、値上がり期待。
外国株は中国株から撤退中なので、アメリカのETF中心に。
外債は、ゼロクーポン債を買い増し。
国債は、現在の100万円は売却。社債でいいものがあれば購入。

調子のよかった日本株の勢いが今年も続くかどうか。
今からでは、それほど買えないので、しばらく見守ります。

リート、外債は買いたい。

今年の目標(2013年)

今年の目標は、
金融資産、6000万。

内訳として、
日本株・・・・2000万。(33%)
外国株・・・・1200万。(20%)
外債・・・・・・1000万。(16%)
リート・・・・・・・720万。(12%)
国債・社債・・ 300万。( 5%)
その他・・・・・・840万。(14%)

の予定。

日本株・外国株の高値を追うのは、なかなか勇気がいりますが、金融株に上昇の余地あり(?)と考えているのですが、どうでしょうか。

外債は円安にも関わらず、そろそろ下落し始めています。(現在30年の米ゼロクーポン債で約3%の利率)
MMFとFXは円安で改善。

リートは、今年も分配金頼み。株価と値動きが連動してしまっているので、集中させすぎないようにします。

今年の目標

今年の目標は、

金融資産5000万円以上!!

・・・・でも、日経平均10000円台をキープできていれば、達成しそうなので、もう少し上げて、

金融資産5500万円以上!!

にしました。

内訳として、日本株が1500万円。

海外株が1000万円。

外債が1000万円。

リートが500万円。

その他1500万円。

※新年早々、外国株を買いそびれてしまっています。(この上昇相場では上を追いにくい。)買えたのはGE100株だけでした。ETFのVTIを様子見。海外の株(特に米国株)はわかりづらいので、ETF中心に検討。

それと、リートの投信がバブルの予感。10%~18%の分配金を求めて資金が大量に流入中。いつはじけるか予測できないけど、しばらくこの波に乗っかっておくことにします。

外債もETF、ゼロクーポン債の米債券中心になりますが、ドル円90円になるまでにもう少し買っておきたい。

昨年(2010年)の反省

帰省のため、ほったらかしでした。

 

昨年の1月初めに立てた目標は、資産4000万円!!

これが思わぬ贈与で早々に達成。

日本株を1200万円保有の目標も達成。

リート400万円、預貯金800万円保有も達成。

外国株800万円はあと数十万円足りませんでした。外債800万円保有も同じく数十万円足りなかった・・・・。

さて。今年の目標は・・・・。

 

まずは昨年末の時点での資産の時価総額を計算してから考えます。

 

明けましておめでとうございます。

 

今年の目標

今日の大発会は108円高の10654円。今日の動きが今年一年を占うとも言われていますが、どうなるのでしょうか。

今日はさっそくみずほ(8411)を300株だけ購入。

・・・・さて、今年の目標ですが、夢は大きく資産4000万円!!

そのためには日本株を1200万円に、外国株を800万円ほど持たなければなりません。現在、買う銘柄(あるいは買い増す銘柄)を検討中。

他は、外債を800万、その他社債やリートなどを400万、預貯金を800万といったところでしょうか。アセットアロケーションの観点から考えれば。

まぁ、そんなにうまくはいかないので、今年1年気長に考えていきます。

今年の目標

※昨年度痛い目にあった日本株・外国株・為替でしたが、まだしぶとく参戦中です。

今年の目標として、

‘本株・外国株の保有を増やす!

将来の利益に向けて保有額を増やす。特に円高で買いやすくなっている中国株を久しぶりに検討中。それと日本株の安く買えるものも・・・・。

昨年に続き景気悪化・円高・株価再暴落、を予想している人たちが大勢いるので、そんなに悪いなら将来の株式配当、年間120万円を目指した買いを入れていきたい。

∪疚鵑垢襦!

いまさら節約しても、昨年度の損失は穴埋め出来ないのですが、もう一度生活を見直してみて、不必要な出費を抑えたいです。それで浮いたお金はどうするかというと、もちろん投資。

月々わずか数千円節約できるだけかもしれませんが、その数千円で買える投資信託やインデックスファンドがいっぱいある(基準価額1万円割れだらけ・・・・)。

 

・・・・・と、あまりぱっとしない目標なのですが、これだけ世界中で金利が下げられると、お金の向かう先は債券や預貯金ではなく株式市場だと思っているので、また今年一年コツコツと節約&投資に励みます。

FC2 Blog Rankingに久しぶりに登録。以前のものが抹消されていたので・・・・。

↑ 1クリックしていただけると、励みになります。

2008年、今年の目標は??

年初から軟調な株式市場を見ていると、今年の目標も小さくなってきます。

毎年のように、株式の保有額をいくらにするとか、何%以上の利回りを目指すといった目標を立てるのが苦しいです・・・・。

今年は、

’枦額が年24万円(月2万円)になるように株を購入していく。

■藤悗任陵益も夫婦2人で年24〜36万円を目指す。

資産を3500万円以上にする。

の3つが目標。

1の配当については年度初めから計算しているので、4月にもう一度目標を立て直します。数年後には年間配当額120万円(月10万円!)が目標なので少しずつ配当目標を上げていっています。

2のFXも、税金を払わなくてもよい1人20万円未満の利益での最大を目指します。現在保証金108万円でレバレッジ2倍程度で取引中です。今年は保証金を計200万円ほどにします。ただ、為替は「売りか買いか」の博打的な要素があるような気がしているので、これから先もあまり大きな取引はしないつもりです。少なくとも仕事をしている間は、今までのように細々とやっていきます。

3の3500万円は2007年の目標でした。1月末に家計の決算をするつもりですが、おそらく達成できていないはず。・・・・・それより、株安が原因で3ヶ月前の10月よりも目減りしているかも・・・・。とにかく去年より増やしたいです。

 ←クリックありがとうございます。

07年の目標

2007年の目標は、金融資産を3500万円にすること。

内訳は、

日本株を1000万円。

外国株を350万円以上。

日本国債を350万円。

外国債券を350万円以上。(すべて時価で。)

・・・・・この中ですぐにでも達成できそうなのが、日本国債。

外国債券はFXを入れるかどうか考え中。現在少額しか保有していないので・・・・。

外国株は中国株は現状維持で、米株を購入したいです。

 

 

 

1億円を貯めるために・・・・

1億円を貯めることが目標です。

では、どうやって増やすかというと、

ヽ投資で年利7%を目指す!

△修梁召療蟷颪杷利5%を目指す!

ことです。(達成可能なような気がする利率でしょ。)

,蓮元金500万円で毎年の追加投資が100万円で年利7%で10年後2365万円

△麓腓乏芦漾複藤悄砲任留人僂鮃佑┐討い泙后FXでの長期投資なら10%以上は可能なのですが、計算上謙虚に5%ということでいきます。(今後日本の金利が上がるから)

これも元金500万円で追加資金が100万円で利回り5%ということです。

10年後には2072万円

では、残りはどうするかというと、元金600万円を毎年の追加資金200万円で年利1%で運用します。

10年後には2529万円

あれ、合計約7000万円にしかなっていない・・・・。

でも、10年後の退職金1000万円!で合計8000万円。

残り2000万円はどうするのかというと、働きます!

運用が順調にいっていると、10年後の2000万円は、あっという間です。おそらく2、3年後には達成!

・・・・・こんな計算をしながら、日々の共働き生活を送っています

 

 

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