B型家族のハッピー・マネー・ライフ

家族で資産運用。日本株、中国株、投資信託、国債、外債に分散投資で、目標1億円!

REIT

REITを売る

先日、保有リートを220万円から300万にしたいと書いた先から、実はもう売りはじめています。

売っているのはラサール・グローバル・リート(毎月分配)で、今週中に30万円ほど保有を減らす予定です。残りは価格を見ながらどうするか考えます。

これからは不動産だと思い、買い始めたリートでしたが、ふと思うところがあっての売却。現物不動産を買うくらいなら、リートを買うべきという意見がありますが、そのリートとリート投信という金融商品を買うのとでは少し意味合いが違うのでは・・・・。と、思い始めたのです。

毎月の高額の分配金を楽しみにしていたのですが、しばらく保有を減らします。

J-REITは持ち続けます。

保有している海外リートファンド

現在保有している海外リートファンドは、
国際ワールドリートオープン(毎月決算)を20万円ほど。
ラサールグローバルリートファンドを75万円ほどです。

ラサールも毎月決算で、75万のうち50万円分は分配金受け取りにしています。月々約7000円貰えます。
残りの25万円は分配金再投資にしています(国際ワールドリートも再投資型です)。
どちらがいいかを比べるために違う型で購入したのですが、この再投資型もいったん税金を払ってからの再投資なので、あまりメリットはないようです。

現在保有している2銘柄とも利回り約15%です。
ただ暴落の可能性や毎月の分配で母体が目減りしていくのではないかというような不安感などはありますが、しばらく値動きを見て、今後安定してくるようなら少しずつさらに買い増ししていきたいと思っています。

MHAM J-REITインデックスファンドを追加購入

MHAM J-REITインデックスファンドを買い始めてから、約1年半。

保有口数を増やしていっています。

マネックス証券に78万口とソニー銀行に25万口。

1万口あたり42円の分配金が毎月あって(毎月分配には賛否両論ありますが・・)、約100万口持っているので、毎月4200円の分配。税抜きで約5%の利率でしょうか。

6〜8%、あるいは10%を超える配当もあるリートの個別銘柄を保有するよりは利率が低くなるけど、破綻するリスクを回避できるのでインデックスFにしています。(それにリートの個別銘柄は内容がよく解らない!)

株の暴落と連動して金融危機以降下げ続けましたが、その間1〜2万円ずつ買い増していったので、含み損も少額ですんでいます。

ただ怖いのは、投資信託である以上、総資産総額が少なくて強制終了されてしまうこと。長期で続いて欲しいです。

REITが底入れ

J-REITの投信を買っていますが、ここ数週間で急速にREIT市況が回復してきています。

現在買っているMHAM J-REITインデックスファンドのチャートで見てみると、6300円あたりを底に、急上昇中。

もっとも、2年のチャートで見てみると、まだまだ右肩下がりなのですが、政府支援の発表があってからは、底堅い動きに変わってきています。

利回りだけを期待して、少しずつ買い増していった甲斐がありました。平均買い単価が現在の基準価額を超えそう。楽しみ。

MHAM J-REITインデックスファンドを注文

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株と同じように下がり続けているREITの値動きに注目していて、いつかは買いたいと思っていましたが、銘柄選択が難しい・・・・。

そこで、こんな時こそ投資信託(しかも指数に連動するインデックスファンド)!

明日、とりあえず7万円分のMHAM J-REITインデックスファンドを買います。

騰落率・・・・1年で30%のマイナス!!

手数料・・・・0%

信託報酬・・・・0.6825%

東証REIT指数に連動することを目指すファンド。マネックス証券で注文を出しました。

 
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