純金を売却

積み立てていた純金を今日売却。
積み立て額が約５０万円で売却額が約７５万円だったので、利益は２５万円。まずまずといったところ。

さて、その純金積み立てのまとめ。

１、積み立ては利益が出ない！
　投資にまわす資金が少ない場合は積み立てでいいが、それなりの額を持っているなら現金一括で買うべき。　　　　　
　ドルコスト平均はリスクも少なくなるが、利益も少なくなる。

２、積み立ては手数料負けする。
　毎月８０００円、ボーナス時2回１００００円の積み立て（年間１０万円）をしてきました。その年間手数料（口座管
　理料）が３１５０円なので、年間３．１５％の金価格上昇がなければ、この投資はマイナスになる。
　今回は、たまたま金価格が高騰しただけ。
　しかも、金の売りと買いには値幅があるため、金価格が±０なら、損をする。

３、売却が面倒。
　積み立ての申し込みは最初に書面で行うだけだが、売却は電話でしなければならない。対応も早くスムーズに売却できるが、売却できる時間は平日の１０時から３時の間だけ。
　ネットで売買できる金のETFが便利そう。

・・・・・ということで、純金積み立ては終了。口座も解約する予定。まだまだ金価格は高騰するかもしれないけど、次の金投資はETFですると思う。
または、暴落したら金の現物を現金で購入。

四季報を買う

今日は、欧州不安から暴落。

年初来安値が続出です。

そんな中、今日発売の四季報を購入。こんな地合の日本株をわざわざ検討する必要もないのですが、四季報を見るのが好きなので・・・・・・。

保有株のチェックだけしたのですが、このところ買い続けている大手商社株は悪くない。ほとんどの銘柄がPERは５倍前後で、PBRは０．５倍程度。

ものすごく割安。

他も、とにかく安い。

震災の影響から見事に脱していました。

わが家の四半期決算（２０１１年9月）

7月末以降、急激な円高と株価暴落に嫌気が差してほったらかしにしていた家計の決算。ようやくやる気になりました。・・・・といっても、大幅下落ですが・・・・。

（円普通・定期預貯金）
郵便局　普通　　　　　　　　　     　     351,348円
銀行普通預金　　　　　　　　　   　   4,222,621円
銀行定期預金・仕組預金　　　　        500,000円
外債用資金（MRF）　　　　　　　　       580,788円
投資準備金（MRF）　　　　　　　　    1,382,075円

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計7,036,832円（15.6％）

（外国債券）

米ゼロクーポン債（時価）・米ドルMMF TLTなど　6,096,980円
ＦＸ用資金（保証金額）　　　　　    　        　　　1,863,121円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外債、計7,960,101円（17.6％）

（日本株式）
日本株（個別銘柄時価）　 　　         13,804,670円
投資信託（日本株式）　　　　　　 　
　・さわかみファンド（時価）　 　　　　 1,141,729円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本株、計14,946,399円（33.1％）

（外国株式）
中国株（時価）　　　　　　　　　　      2,,606,667円  

海外株式Ｆ（時価）                              79,642円
米国株（時価）                              2,845,932円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外国株、計5,532,241円（12.2％）

（日本債券）
国債（変動１０年）　  　　　　　　　　                0円

社債（ソフトバンク・SBI）　　           　2,000,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本国債・社債　計2,000,000円（4.4％）

（その他）
ソニー生命（学資保険）　　　　  　 　 840,000円
家の中に置いてあるお金　　　　       114,157円
純金積立（積立額）　　　　　　　　　   518,000円

REIT（時価） 　　　　　　　　　　　　　6,232,270円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・その他、計7,704,427円（17.1％）

　　              　　合計は45,180,000円（100％）

 

・・・・・退職金想定額（２人分）　629万円
          百貨店デパート券　　　　　24万円

          保険　　　　　　　　　　　　　  3万円

　                  これらを合わせると、計51,740,000円

目標の１億円まであと48,260,000円。
残り１0年で達成するために、月々40万円の預金が必要。

４か月前と比べて、１０７万円のマイナス。

円高が続いていて、震災も復興せず、相変わらず民主党政権だし、閉塞感があります。日経平均は８９００円。この先上昇しそうな気がしない。ただ、日本株は底と考え、いろいろと買ってしまったので後は見守るのみ。

そんな中、上昇しているのが外債（ゼロクーポン債）。円高で為替差損があるにもかかわらず、債券価格上昇で差損を消してプラスになっていました。

 

（円普通・定期預貯金）
郵便局　普通　　　　　　　　　     　     351,348円
銀行普通預金　　　　　　　　　   　   4,222,621円
銀行定期預金・仕組預金　　　　        500,000円
外債用資金（MRF）　　　　　　　　       580,788円
投資準備金（MRF）　　　　　　　　    1,382,075円

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計7,036,832円（15.6％）

（外国債券）

米ゼロクーポン債（時価）・米ドルMMF TLTなど　6,096,980円
ＦＸ用資金（保証金額）　　　　　    　        　　　1,863,121円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外債、計7,960,101円（17.6％）

（日本株式）
日本株（個別銘柄時価）　 　　         13,804,670円
投資信託（日本株式）　　　　　　 　
　・さわかみファンド（時価）　 　　　　 1,141,729円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本株、計14,946,399円（33.1％）

（外国株式）
中国株（時価）　　　　　　　　　　      2,,606,667円  

海外株式Ｆ（時価）                              79,642円
米国株（時価）                              2,845,932円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外国株、計5,532,241円（12.2％）

（日本債券）
国債（変動１０年）　  　　　　　　　　                0円

社債（ソフトバンク・SBI）　　           　2,000,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本国債・社債　計2,000,000円（4.4％）

（その他）
ソニー生命（学資保険）　　　　  　 　 840,000円
家の中に置いてあるお金　　　　       114,157円
純金積立（積立額）　　　　　　　　　   518,000円

REIT（時価） 　　　　　　　　　　　　　6,232,270円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・その他、計7,704,427円（17.1％）

　　              　　合計は45,180,000円（100％）

 

・・・・・退職金想定額（２人分）　629万円
          百貨店デパート券　　　　　24万円

          保険　　　　　　　　　　　　　  3万円

　                  これらを合わせると、計51,740,000円

目標の１億円まであと48,260,000円。
残り１0年で達成するために、月々40万円の預金が必要。

４か月前と比べて、１０７万円のマイナス。

円高が続いていて、震災も復興せず、相変わらず民主党政権だし、閉塞感があります。日経平均は８９００円。この先上昇しそうな気がしない。ただ、日本株は底と考え、いろいろと買ってしまったので後は見守るのみ。

そんな中、上昇しているのが外債（ゼロクーポン債）。円高で為替差損があるにもかかわらず、債券価格上昇で差損を消してプラスになっていました。

 

保有株の時価

【9月4日現在の保有株の時価】

銘柄名	株数	時価
TOPIX連動投信	210	162,750
REIT指数連動投信	100	102,300
大成建設	1000	208,000
前田建設工業	1000	257,000
丸誠	200	82,600
アサヒビール	100	158,900
伊藤園１種優先	100	105,400
くらｺｰﾎﾟﾚｰｼｮﾝ	200	205,000
日本マクドナルド	300	608,700
双日	700	98,700
ビックカメラ	2	84,300
東レ	1000	578,000
セーレン	200	100,400
三菱ケミカルＨＤ	750	408,000
DIC	1500	243,000
ヤフー	3	72,120
昭和シェル石油	100	60,400
TOTO	300	184,500
新日鐵	1000	234,000
住友金属工業	1000	163,000
コマツ	300	625,800
パナソニック	200	162,200
ソニー	300	487,500
三菱重工業	1000	320,000
トヨタ自動車	200	542,200
サイゼリヤ	300	419,100
タカラトミー	100	60,500
リーガル	1,000	125,000
伊藤忠商事	900	728,100
三井物産	1700	2,186,200
三菱商事	700	1,280,300
ダイエー	50	14,000
りそな	200	69,200
みずほＨＤ	2000	226,000
オリックス	60	413,400
野村Ｈ	100	32,300
東京建物	500	125,000
フジ住宅	800	303,200
西日本旅客鉄道	300	961,500
商船三井	1000	329,000
吉野家	1	98,500
江守商事	200	178,600
中国株（9月4日時価）		2,606,667
米国株（9月4日時価）		2845,932
投信（海外株式）		79,642
投信（海外債券）		345,631
REIT		6,232,270
社債		2,000,000
合計		27,914,811
投資準備金		1,382,075
時価総額		29,296,885

7月24日以来の計算。約３２０万円のマイナス！！！でした。円高の影響で、ソニー、トヨタなどの輸出株が大きく値崩れ。

おまけに、米国株、中国株も下げていて、これらは株価下落プラス円高で、円換算にすると、とんでもない額まで下落。

ドル円は当分動きそうにないので、今後の運用方法を模索中・・・。

米国株の時価

	株価	株数	時価
バンクオブアメリカ	7.25	160	89,088
シティグループ	28.40	20	43,622
グラクソスミスクライン	41.74	60	192,338
ファイザー	18.46	130	184,305
GE	15.76	220	266,281
P&G	62.55	80	384,307
VALE(RIO)	27.26	100	209,357
DVYダウ高配当株式	49.40	40	151,757
Vanguard Total World Stock	44.11	50	169,382
JOHNSON&JOHNSON	64.07	80	393,646
Eli Lilly	36.44	50	139,930
ioo	56.48	60	260,260
VWO	42.81	110	361,659
ACWI	42.35	200	650,496
合計			2,845,932

米国株も計算。

TLT（米国債ETF）を１００株売却。替わりにACWIを２００株購入。

中国株の時価

	株価	株数	為替	時価
上海振華重工	0.463	1950	76.80	69,339
広東電力	2.85	3000	9.80	83,790
シノペック	7.48	4000	9.80	293,216
ペトロチャイナ	9.67	4000	9.80	379,064
コンストラクションバンク	5.74	6000	9.80	337,512
ICBC中国工商銀行	5.12	6000	9.80	301,056
アルミニウムオブチャイナ	5.1	2000	9.80	99,960
バンクオブチャイナ	3.09	8000	9.80	242,256
ジャンスエクスプレスウェイ	6.59	2000	9.80	129,164
マーシャンアイロン	2.74	2000	9.80	53,704
チャイナレールウェイ	2.15	2000	9.80	42,140
広深鉄路	2.77	4000	9.80	108,584
サイノトランス	1.53	2000	9.80	29,988
ファンネンパワーインター	3.59	4000	9.80	140,728
農業銀行	3.6	3000	9.80	105,840
チャイナシッピングコンテナ	1.82	1550	9.80	27,646
中国電力国際発展	1.66	10000	9.80	162,680
			合計	2,606,667

久しぶりに時価計算をしてみると、大きく下落していました。

円高も痛いです。