わが家の四半期決算

ここ最近、各企業が続々と決算発表を行っていますが、わが家も四半期の家計の決算をしました。

（円普通・定期預貯金）
郵便局　普通　　　　　　　　　     　     850,160円
銀行普通預金　　　　　　　　　   　   2,326,175円
銀行定期預金・仕組預金　　　　     3,300,000円
外債用資金（MRF）　　　　　　　　       634,100円
投資準備金（MRF）　　　　　　　　    1,429,983円

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計8,540,418円（24.6％）

（外国債券）

米ゼロクーポン債（時価）・米ドルＭＭＦ　 3,651,780円
ＦＸ用資金（保証金額）　　　　　    　           1,661,551円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外債、計5,313,331円（15.3％）

（日本株式）
日本株（個別銘柄時価）　 　　         10,308,220円
投資信託（日本株式）　　　　　　 　
　・さわかみファンド（時価）　 　　　　     907,930円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本株、計11,216,150円（32.3％）

（外国株式）
中国株（時価）　　　　　　　　　　      2,306,882円  

海外株式Ｆ（時価）                           1,297,429円
米国株（時価）                                  1,386,212円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外国株、計4,990,523円（14.4％）

（日本債券）
国債（変動１０年）　  　　　　　　　　                0円

社債（ソフトバンク・SBI）　　           　1,200,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本国債・社債　計1,200,000円（3.5％）

（その他）
ソニー生命（学資保険）　　　　  　 　 720,000円
家の中に置いてあるお金　　　　       179,430円
純金積立（積立額）　　　　　　　　　   360,000円

REIT（時価） 　　　　　　　　　　　　　2,200,148円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・その他、計3,459,578円（10.0％）

　　              　　合計は34,720,000円（100％）

 

・・・・・退職金想定額（２人分）　518万円
          百貨店デパート券　　　　　24万円

          保険　　　　　　　　　　　　　  3万円

　                  これらを合わせると、計40,170,000円

目標の１億円まであと59,830,000円。
残り１3年で達成するために、月々38万円の貯金が必要。

・・・・・・３ヶ月前に比べて約132万円増えました。ただ、２週間前の計算では３５７０万ほどあったのが現在３４７２万なので、約１００万円が消えてしまったことになります。残念。

リートが国内・海外の合計で２２０万円になったのですが、これを３００万円にする予定。

それと株安で下がってしまった外国株の比率を上げようと思っているけど、なかなか買うタイミングが見つけられないでいます。

家計の決算

わが家ではソニーの決算発表に合わせて、（勝手に）家計の決算をしているのですが、先週からの株安が痛いです。

２週間ほど前から、銀行や郵便局の残高やネット系銀行の時価で動かない金融商品の総額などを計算していきます。

とりあえずの金額ということで、先々週の株式の時価を入れて家計の総額を計算してみると３５５０万円超ほどあってもう少しで３６００万に届きそうな勢いだったのですが、この２週間の株安で、瞬く間に１００万以上減少してしまいました。

今週こそ挽回してほしい日本株ですが、今日ようやく反転。このまま週末までいってほしいです。

 

わが家の四半期決算

ソニーは赤字縮小の決算発表だったようです。

わが家も四半期の家計の決算をしました。（時価はほとんど先週末のもの）

 

（円普通・定期預貯金）
郵便局　普通　　　　　　　　　     　     299,061円
銀行普通預金　　　　　　　　　   　   1,809,803円
銀行定期預金・仕組預金　　　　     3,000,000円
外債用資金（MRF）　　　　　　　　    1,134,100円
投資準備金（MRF）　　　　　　　　    2,188,455円

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計8,431,419円（25.2％）

（外国債券）

米ゼロクーポン債（時価）・米ドルＭＭＦ　 3,651,780円
ＦＸ用資金（保証金額）　　　　　    　           1,624,072円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外債、計5,275,852円（15.8％）

（日本株式）
日本株（個別銘柄時価）　 　　         9,370,810円
投資信託（日本株式）　　　　　　 　
　・さわかみファンド（時価）　 　　　　  842,311円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本株、計10,213,121円（30.6％）

（外国株式）
中国株（時価）　　　　　　　　　　      2,632,927円  

海外株式Ｆ（時価）                           1,197,492円
米国株（時価）                                  1,477,698円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外国株、計5,308,117円（15.9％）

（日本債券）
国債（変動１０年）　  　　　　　　　　                0円

社債（ソフトバンク・SBI）　　           　1,200,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本国債・社債　計1,200,000円（3.6％）

（その他）
ソニー生命（学資保険）　　　　  　 　 720,000円
家の中に置いてあるお金　　　　       129,064円
純金積立（積立額）　　　　　　　　　   334,000円

REIT（時価） 　　　　　　　　　　　　　1,249,307円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・その他、計2,971,491円（8.9％）

　　　　　              　　　　　　　　 合計は33,400,000円（100％）

 

・・・・・退職金想定額（２人分）　490万円
      百貨店デパート券　　　　　    24万円

　                  　　　　　　これらを合わせると、計38,570,000円

目標の１億円まであと61,430,000円。
残り１3年で達成するために、月々39万円の貯金が必要。

・・・・・・３ヶ月前に比べて約９６万円増えました。ただ、株価の時価が先週末のもので、これを今週の時価で計算すると数十万円減ってしまいます・・・・・

リートと海外株の比率を上げました。引き続き購入していくつもりです。中国株と米国株が伸び悩んでいます。ほとんど上がっていないです。円高のせい？？

わが家の四半期決算

ソニーの四半期決算は赤字幅大幅削減！通年で黒字化達成して欲しいものです。

・・・・・わが家の家計も四半期決算しました。

（円普通・定期預貯金）
郵便局　普通　　　　　　　　　     　    531,000円
銀行普通預金　　　　　　　　　   　  3,483,768円
銀行定期預金・仕組預金　　　　    2,500,000円
外債用資金（MRF）　　　　　　　　   2,334,069円
投資準備金（MRF）　　　　　　　　   2,701,494円

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計11,550,3318円（35.6％）

（外国債券）

米ゼロクーポン債（時価）・米ドルＭＭＦ　　　　  3,014,475円
ＦＸ用資金（保証金額）　　　　　 　　 　　　　　　　1,624,072円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外債、計4,638,547円（14.3％）

（日本株式）
日本株（個別銘柄時価）　 　　         8,932,240円
投資信託（日本株式）　　　　　　 　
　・さわかみファンド（時価）　 　　　　 720,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本株、計9,652,240円（29.8％）

（外国株式）
中国株（時価）　　　　　　　　　　      2,668,337円  

海外株式Ｆ（時価）                              815,715円
米国株（時価）                                  1,341,286円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外国株、計4,825,338円（14.9％）

（日本債券）
国債（変動１０年）　  　　　　　　　　                0円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本国債、計0円（0％）

（その他）
ソニー生命（学資保険）　　　　  　 　 600,000円
家の中に置いてあるお金　　　　       170,114円
純金積立（積立額）　　　　　　　　　   310,000円

REIT（時価） 　　　　　　　　　　　　　　693,430円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・その他、計1,773,544円（5.5％）

　　　　　              　　　　　　　　 合計は32,440,000円（100％）

 

・・・・・退職金想定額（２人分）　490万円
      百貨店デパート券　　　　　   12万円

　                  　　　　　　これらを合わせると、計37,460,000円

目標の１億円まであと62,540,000円。
残り１3年で達成するために、月々40万円の貯金が必要。

・・・・・・株式が上昇しました。さらに、ボーナス期をはさんだため３ヶ月前より３１０万円増えました。

 

０９年５月 わが家の四半期決算

・・・しばらく休んでいた決算。ようやく市場も落ち着いてきたので、計算する気になりました。

・・・と言っても、大きく下落。

（円普通・定期預貯金）
郵便局　普通　　　　　　　　　     　    284,087円
銀行普通預金　　　　　　　　　   　  3,992,462円
銀行定期預金・仕組預金　　　　    3,500,000円
外債用資金（MRF）　　　　　　　　   1,359,874円
投資準備金（MRF）　　　　　　　　   1,638,735円

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計10,775,158円（36.8％）

（外国債券）

米ゼロクーポン債（時価）　　　　　  2,951,772円
中央三井外債イン（投信・時価）　　  454,373円
ＦＸ用資金（保証金額）　　　　　　　 1,624,072円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外債、計5,030,217円（17.2％）

（日本株式）
日本株（個別銘柄時価）　 　　         8,309,480円
投資信託（日本株式）　　　　　　 　
　・さわかみファンド（時価）　 　　　　 575,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本株、計8,884,480円（30.3％）

（外国株式）
中国株（時価）　　　　　　　　　　      1,986,298円  

海外株式Ｆ（時価）                              506,639円
米国株（時価）                                     876,427円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外国株、計3,369,364円（11.5％）

（日本債券）
国債（変動１０年）　  　　　　　　　　                0円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本国債、計0円（0％）

（その他）
ソニー生命（学資保険）　　　　  　 　 600,000円
家の中に置いてあるお金　　　　         20,000円
純金積立（積立額）　　　　　　　　　   280,000円

REIT（時価） 　　　　　　　　　　　　　　333,822円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・その他、計1,253,837円（4.3％）

　　　　　              　　　　　　　　 合計は29,313,056円（100％）

 

・・・ちなみに、退職金想定額（２人分）　490万円
              　Ｈ百貨店デパート券　　　　　   24万円

　                  これらを合わせると、計34,453,000円

目標の１億円まであと65,546,944円。
残り１3年で達成するために、月々42万円の貯金が必要。

・・・・・・やはり株の下落が大きいです。前回の０８年８月と比べて、日本株で約３００万円、海外株で約１００万円の下落でした。増えたのは外債と預貯金。１億円までまだまだ長い・・・・。

ちなみに、日経平均の底の０８年１０月と０９年３月は今回の２９００万円より２００〜４００万円ほど少ない額でした。なんとか持ち直して、ほっと一息・・・・。

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０８年８月 わが家の四半期決算

・・・わが家の家計の決算をしました。また下落でした・・・・。

（円普通・定期預貯金）
郵便局　普通　　　　　　　　　     　    119,590円
銀行普通預金　　　　　　　　　   　  3,085,192円
銀行定期預金・仕組預金　　　　    4,659,043円
外債用資金（MRF）　　　　　　　　      285,521円
投資準備金（MRF）　　　　　　　　      773,891円

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計8,923,237円（28.8％）

（外国債券）

米ゼロクーポン債（時価）　　　　　  2,480,834円
中央三井外債イン（投信・時価）　　  414,600円
ＦＸ用資金（保証金額）　　　　　　　 1,615,020円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外債、計4,510,454円（14.6％）

（日本株式）
日本株（個別銘柄時価）　 　　      10,519,650円
投資信託（日本株式）　　　　　　 　
　・さわかみファンド（時価）　 　　　　 595,579円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本株、計11,115,229円（35.9％）

（外国株式）
中国株（時価）　　　　　　　　　　      2,731,868円
トヨタAバンガード海外株Ｆ（時価）     199,599円
米国株（時価）                                  1,389,488円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外国株、計4,320,955円（14.0％）

（日本債券）
国債（変動１０年）　  　　　　　　　　1,000,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本国債、計1,000,000円（3.2％）

（その他）
ソニー生命（学資保険）　　　　  　 　 480,000円
家の中に置いてあるお金　　　　         40,000円
純金積立（積立額）　　　　　　　　　   210,000円
小銭（計算しやすくするために）　　　         15円

REIT（時価） 　　　　　　　　　　　　　　340,110円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・その他、計1,070,125円（3.5％）

　　　　　              　　　　　　　　 合計は30,940,000円（100％）

 

・・・ちなみに、退職金想定額（２人分）　469万円
              　Ｈ百貨店デパート券　　　　　   24万円

　                  これらを合わせると、計35,870,000円

目標の１億円まであと64,130,000円。
残り１４年で達成するために、月々38.1万円の貯金が必要。

・・・・・・・・３ヶ月前と比べて７２万円のプラスでした。ボーナスを含む期間なのにそれほど増えませんでした。日本株が５０〜６０万円のマイナス。中国株が１０万円のマイナス。米国株が１０〜２０万円のマイナスでした。増えたのは前回に続いてＦＸの保証金額が数万円のプラス。外債が１０万円のプラスでした。

やはり、株の上昇がないと増えません。

 

０８年４月のわが家の四半期決算

・・・わが家の家計の決算をしました。また下落でした・・・・。

（円普通・定期預貯金）
郵便局　普通　　　　　　　　　     　    419,738円
銀行普通預金　　　　　　　　　   　  1,596,870円
銀行定期預金・仕組預金　　　　    4,655,492円
外債用資金（MRF）　　　　　　　　      315,295円
投資準備金（MRF）　　　　　　　　      785,890円

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計7,773,285円（25.7％）

（外国債券）

米ゼロクーポン債（時価）　　　　　  2,388,472円
中央三井外債イン（投信・時価）　　  373,895円
ＦＸ用資金（保証金額）　　　　　　　 1,559,779円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外債、計4,322,146円（14.3％）

（日本株式）
日本株（個別銘柄時価）　 　　      11,188,850円
投資信託（日本株式）　　　　　　 　
　・さわかみファンド（時価）　 　　　　 577,842円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本株、計11,766,692円（38.9％）

（外国株式）
中国株（時価）　　　　　　　　　　      2,807,384円
トヨタAバンガード海外株Ｆ（時価）     149,432円
米国株（時価）                                  1,355,254円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外国株、計4,312,070円（14.3％）

（日本債券）
国債（変動１０年）　  　　　　　　　　1,000,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本国債、計1,000,000円（3.3％）

（その他）
ソニー生命（学資保険）　　　　  　 　 480,000円
家の中に置いてあるお金　　　　         90,000円
純金積立（積立額）　　　　　　　　　   184,000円
小銭（計算しやすくするために）　　　    8,068円

REIT（時価） 　　　　　　　　　　　　　　283,739円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・その他、計1,045,807円（3.5％）

　　　　　              　　　　　　　　 合計は30,220,000円（100％）

 

・・・ちなみに、退職金想定額（２人分）　469万円（増えた！）
              　Ｈ百貨店デパート券　　　　　   20万円

　                  これらを合わせると、計35,110,000円

目標の１億円まであと64,890,000円。
残り１４年で達成するために、月々38.6万円の貯金が必要。

・・・・・・・・３ヶ月前と比べて１６万円のマイナスでした。日本株が１月末に比べて戻りきっていません。数十万円のマイナス。中国株もマイナスでした。米ゼロクーポン債・外債投信も為替差損でマイナス。増えたのはＦＸの保証金額ぐらい。数万円のプラスでした。

さて、次の計算はボーナスをはさむ７月末。株の上昇を期待したいものです・・・・・。

 

わが家の四半期決算（１月２７日）

・・・この最悪な時期にわが家の家計の決算をしました。当然下落・・・・・・。

（円普通・定期預貯金）
郵便局　普通　　　　　　　　　     　    294,187円
銀行普通預金　　　　　　　　　   　  1,710,564円
銀行定期預金・仕組預金　　　　    4,505,492円
外債用資金（MRF）　　　　　　　　      494,736円
投資準備金（MRF）　　　　　　　　   1,199,968円

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計8,204,947円（27.0％）

（外国債券）

米ゼロクーポン債（時価）　　　　　  2,547,600円
中央三井外債イン（投信・時価）　　  338,932円
ＦＸ用資金（保証金額）　　　　　　　 1,496,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外債、計4,382,532円（14.4％）

（日本株式）
日本株（個別銘柄時価）　 　　      10,270,800円
投資信託（日本株式）　　　　　　 　
　・さわかみファンド（時価）　 　　　　 518,227円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本株、計10,789,027円（35.5％）

（外国株式）
中国株（時価）　　　　　　　　　　      2,910,775円
トヨタAバンガード海外株Ｆ（時価）       84,757円
米国株（時価）                                  1,250,776円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外国株、計4,246,308円（14.0％）

（日本債券）
国債（変動１０年）　  　　　　　　　　2,000,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本国債、計2,000,000円（6.6％）

（その他）
ソニー生命（学資保険）　　　　  　 　 480,000円
家の中に置いてあるお金　　　　       110,000円
純金積立（積立額）　　　　　　　　　   160,000円
小銭（計算しやすくするために）　　　    7,186円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・その他、計757,186円（2.5％）

　　　　　              　　　　　　　　 合計は30,380,000円（100％）

 

・・・ちなみに、退職金想定額（２人分）　426万円
              　Ｈ百貨店デパート券　　　　　   17万円

　                  これらを合わせると、計34,810,000円

目標の１億円まであと65,190,000円。
残り１４年で達成するために、月々38.8万円の貯金が必要。

・・・・・・・・３ヶ月前と比べて82万円のマイナスでした。ボーナス期をはさんでいるので、何も投資していなかったら２００万円のプラス、株価が緩やかに上昇していたら３００万円ほどのプラスの予定でした。それが株価軟調でマイナスに。

黒字予想が一転、赤字決算になってしまった企業のようです。

次回の計算は４月。ボーナスがないのでほとんど変化のない３ヶ月になるのですが、今回減らした分が少しでも取り戻せたらいいです。

取りかかることとして、まず変動国債の見直し。長期金利低下で利率が低くなっているし、利上げどころか利下げの可能性もあるので・・・・。

それと、海外株・日本株の安い銘柄のさらなる購入！

 ←現在、３０位ぐらいにいます。

わが家の四半期決算（０７年１０月）

ソニーがまたも好調な四半期決算を発表！

・・・で、わが家も家計の決算をしました。

（円普通・定期預貯金）
郵便局　普通　　　　　　　　　     　    250,085円
銀行普通預金　　　　　　　　　   　  2,644,917円
銀行定期預金・仕組預金　　　　    3,502,560円
外債用資金（MRF）　　　　　　　　      776,171円
投資準備金（MRF）　　　　　　　　      799,065円

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計7,972,748円（25.6％）

（外国債券）

米ゼロクーポン債（時価）　　　　　  2,264,915円
中央三井外債イン（投信・時価）　　  320,546円
ＦＸ用資金（保証金額）　　　　　　　 1,045,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外債、計3,630,461円（11.6％）

（日本株式）
日本株（個別銘柄時価）　 　　      10,173,000円
投資信託（日本株式）　　　　　　 　
　・さわかみファンド（時価）　 　　　　 555,822円
　・日経225（時価）                    531,269円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本株、計11,260,091円（36.1％）

（外国株式）
中国株（時価）　　　　　　　　　　      4,451,558円
トヨタAバンガード海外株Ｆ（時価）       39,510円
米国株（時価）                          1,149,468円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外国株、計5,640,536円（18.1％）

（日本債券）
国債（変動１０年）　  　　　　　　　　2,000,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本国債、計2,000,000円（6.4％）

（その他）
ソニー生命（学資保険）　　　　  　 　 480,000円
家の中に置いてあるお金　　　　         70,000円
純金積立（積立額）　　　　　　　　　   134,000円
小銭（計算しやすくするために）　　　 12,164円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・その他、計696,164円（2.2％）

　　　　　              　　　　　　　　 合計は31,200,000円（100％）

 

・・・ちなみに、退職金想定額（２人分）　426万円
              　Ｈ百貨店デパート券　　　　　   14万円

　                  これらを合わせると、計35,600,000円

目標の１億円まであと64,400,000円。
残り１４年で達成するために、月々38.3万円の貯金が必要。

３ヶ月前と比べて75万円の上昇でした。日本株が低迷しているので、こんなもんです。プラスのほとんどは中国株の上昇のおかげ。株（日本株・海外株）の比率が上がってきてしまいました。もう少し外債を買っておきたかった。

次回は１月末に計算する予定。ボーナス期をはさみます。

 ←クリックありがとうございます。ブログランキング３５位ぐらいにいます。

わが家の家計の四半期決算・・・

ソニーも好調な四半期決算を出したことだし、わが家も家計の決算をしました。

（円普通・定期預貯金）
郵便局　普通　　　　　　　　　     　    547,112円
銀行普通預金　　　　　　　　　   　  3,169,901円
銀行定期預金・仕組預金　　　　    3,502,560円
外債用資金（MRF）　　　　　　　　      805,349円
投資準備金（MRF）　　　　　　　　   1,063,588円

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計9,088,510円（29.8％）

（外国債券）　
米ゼロクーポン債（時価）　　　　　  2,236,996円　
中央三井外債イン（投信・時価）　　  286,734円
海外債券インデックスＦ（時価） 　 　 　29,959円
ＦＸ用資金（保証金額）　　　　　　　 　990,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外債、計3,543,689円（11.6％）

（日本株式）
日本株（個別銘柄時価）　 　　        9,447,710円
投資信託（日本株式）　　　　　　 　
　・さわかみファンド（時価）　 　　　　 527,498円
　・日経225（時価）                   　    424,946円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本株、計10,400,154円（34.2％）

（外国株式）
中国株（時価）　　　　　　　　　　     3,378,102円
トヨタAバンガード海外株Ｆ（時価）    282,576円
米国株（時価）                             1,171,364円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外国株、計4,832,042円（15.9％）

（日本債券）
国債（変動１０年）　  　　　　　　　　2,000,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本国債、計2,000,000円（6.6％）

（その他）
ソニー生命（学資保険）　　　　  　 　 360,000円
家の中に置いてあるお金　　　　       109,000円
純金積立（積立額）　　　　　　　　　   108,000円
小銭（計算しやすくするために）　　　　 8,605円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・その他、計585,605円（1.9％）

　　　　　              　　　　　　　　 合計は30,450,000円（100％）

 

・・・ちなみに、退職金想定額（２人分）　415万円
              　Ｈ百貨店デパート券　　　　　   13万円

　                  これらを合わせると、計34,730,000円

目標の１億円まであと65,270,000円。
残り１４年で達成するために、月々38.8万円の貯金が必要。

３ヶ月前と比べて259万円の上昇でした。でも１ヶ月前（７月１日）に計算した時より減っています。１ヶ月分の給料が入っているのに・・・・。

いかに今週の下げが痛かったか・・・・・。

（８月１日にいったん帰ってきて、また帰省。８月５日か６日には戻ります。帰省先で家計や年金、税金、資産運用について勉強して、パワーアップしてきます。）

 

わが家の家計の決算・・・・・

４月末ということで家計の決算をしました。

郵便局（定期・定額貯金）　   　 　    100,000円

郵便局　普通　　　　　　　　　     　   456,563円

銀行普通預金　　　　　　　　　   　 2,406,140円

銀行定期預金・仕組預金　　　　   4,000,000円

外債用資金　　　　　　　　　　  　　    814,581円

投資準備金（MRF）　　　　　　　　  1,286,147円

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計9,063,431円（32.5％）

（外債）　

米ゼロクーポン債（時価）　　　　　 1,794,255円　　　

中央三井外債イン（投信・時価）　　 255,963円

ＦＸ用資金（保証金額）　　　　　　　1,578,042円

米ドルＭＭＦ　　　　　　　　　　　　　　442,312円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外債、計4,070,572円（14.6％）

日本株（時価）　 　　                         8,262,230円

投資信託（日本株式）　　　　　　　 　

　　・さわかみファンド（時価）　 　　　   459,956円

　　・日経２２５（時価）                      　  237,493円

　　・マネックス資産設計Ｆ                 　 50,619円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本株、計9,010,298円（32.3％）

中国株（時価）　　　　　　　　　　    　2,670,289円

トヨタAバンガード外株（時価）  　　     227,095円

米国株（時価）                                      221,997円

ヴァンガードウェズリーインカム　　　    13,373円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外国株、計3,132,754円（11.2％）

国債（変動１０年）　  　　　　　　　　2,000,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本国債、計2,000,000円（7.2％）

ソニー生命（学資保険）　　　　  　　 360,000円

家の中に置いてあるお金　　　　      130,000円

純金積立（積立額）　　　　　　　　　    84,000円

小銭（計算しやすくするために）　　　　8,945円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・その他、計582,945円（2.1％）

　　　　　               合計は27,860,000円（100％）

 

・・・ちなみに、退職金想定額（２人分）　415万円

　　　　　　　Ｈ百貨店デパート券　　　　約13万円

　これらを合わせると、計32,140,000円

目標の１億円まであと67,860,000円。

残り１４年で達成するために、月々40.4万円の貯金が必要。

３ヶ月前と比べて102万円の上昇。この時期にしてはマシなほう。

次回はボーナス期をはさむので、楽しみ。

最近、外債が買いづらいです。今後３ヶ月は日本株・外国株で以前から欲しかったものを買う予定・・・・。

　

わが家の四半期決算０７年１月末

わが家の家計の決算をしました。

郵便局（定期・定額貯金）　   　 　1,254,000円

郵便局　普通　　　　　　　　　     　   661,056円

銀行普通預金　　　　　　　　　   　 2,075,818円

銀行定期預金・仕組預金　　　　  4,011,658円

外債用資金　　　　　　　　　　  　　   581,960円

投資準備金（MRF）　　　　　　　　 1,900,758円

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計10,485,250円（39.1％）

（外債）　

米ゼロクーポン債（時価）　　　　　1,540,112円　　　

中央三井外債イン（投信・時価）　　220,615円

ＦＸ用資金（保証金額）　　　　　　　1,541,567円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外債、計3,302,294円（12.3％）

日本株（時価）　 　　               7,453,340円

投資信託（日本株式）　　　　　　　 　

　　・さわかみファンド（時価）　 　　　373,736円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本株、計7,827,076円（29.2％）

中国株（時価）　　　　　　　　　　 　2,326,558円

トヨタAバンガード外株（時価）  　　  157,525円

米国株（時価）                          223,602円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外国株、計2,707,685円（10.1％）

国債（変動１０年）　  　　　　　　　　2,000,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本国債、計2,000,000円（7.5％）

ソニー生命（学資保険）　　　　  　　 360,000円

家の中に置いてあるお金　　　　        90,000円

純金積立（積立額）　　　　　　　　　    60,000円

小銭（計算しやすくするために）　　　　7,695円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・その他、計517,695円（1.9％）

　　　　　合計は26,840,000円（100％）

 

・・・ちなみに、退職金想定額（２人分）　３７７万円

　　　　　　　Ｈ百貨店デパート券　　　　約１３万円

　　　これらを合わせると、計30,740,000円

目標の１億円まであと69,260,000円。

残り１４年で達成するために、月々４１万円の貯金が必要。

３ヶ月前と比べて、２９６万円の上昇でしたが、そのうちの百数十万は２人分のボーナス！！

次回はボーナスも無いので、そんなに増えなさそう。前年も数十万円のプラスになっただけだった・・・・。

　

わが家の四半期決算06年10月

わが家の家計の決算をしました。

郵便局（定期・定額貯金）　   　 　2,354,000円

郵便局　普通　　　　　　　　　     　1,662,181円

銀行普通預金　　　　　　　　　   　2,597,815円

イーバンク銀行定期（３年・１年） 2,007,788円

外債用資金　　　　　　　　　　  　　1,054,967円

投資準備金（MRF）　　　　　　　　    498,321円

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計10,175,072円（42.6％）

（外債）　

米ゼロクーポン債（時価）　　　　　1,200,001円　　　

中央三井外債イン（投信・時価）　　182,545円

ＦＸ用資金（保証金額）　　　　　　　1,510,323円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外債、計2,892,869円（12.1％）

日本株・投資用資金（時価）　 　　 6,200,820円

投資信託（日本株式）　　　　　　　 　

　　・さわかみファンド（積立額）　　　260,000円

　　・インデックスＴＳＰ（時価）　　　　183,544円

　　・日経２２５（時価）　　　　　　　　 148,609円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本株、計6,792,973円（28.4％）

中国株（買値）　　　　　　　　　　 　1,365,300円

トヨタAバンガード外株（時価）  　　  356,121円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・外国株、計1,721,421円（7.2％）

国債（変動１０年）　  　　　　　　　　1,800,000円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・日本国債、計1,800,000円（7.5％）

ソニー生命（学資保険）　　　　  　　 360,000円

家の中に置いてあるお金　　　　      100,000円

純金積立（積立額）　　　　　　　　　    34,000円

小銭（計算しやすくするために）　　　　3,665円

・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・その他、計497,665円（2.1％）

　　　　　合計は23,880,000円（100％）

 

・・・ちなみに、退職金想定額（２人分）　３７７万円

　　　　　　　Ｈ百貨店デパート券　　　　約１３万円

　　　これらを合わせると、計27,780,000円

目標の１億円まであと７２２２００００円。　

増えた額のうち、約５０万円は郵便局の別口座（奨学金・保険引き落し用）に入っていたお金です。奨学金の返済が終了したので、今回から計算に入れました。

それと、月々の給料から約２０万円貯金なので×３ヶ月の約６０万円は、何もしなくても増えたお金。

それらを差し引いた約９０万円プラスもうすぐ返ってくる医療費約５０万円の１４０万円がこの３ヶ月間の「投資」で増えたお金？（本当？？）

・・・・・FX、外債の時価、投資信託の時価、日本株の時価が上がったようです。そういえば３ヶ月前は日本株の最悪な時期だった・・・・。

わが家の四半期決算

わが家の家計の決算をしました。

郵便局（定期・定額貯金）　   　 ２５２２０００円

郵便局普通預金　　　　　　     　１２２６６８５円

銀行普通預金　　　　　　　　　   ３７４７０９８円

イーバンク銀行定期（３年固定）１００９５５３円

外債用資金　　　　　　　　　　  　１５４７０９１円

・・・・・・・・・以上の流動性資金が計１００５２４２７円（４６．１％）

（外債）　

米ゼロクーポン債（時価）　　　　　　　５７３６２７円　　　

中央三井外債インデックス（時価）　　１４７６７１円

ＦＸ用資金（保証金） 　　　　　　　　　１４５４８３７円

・・・・・・・・・・・・・・・外債、計２１７６１３５円（１０．０％）

日本株・投資用資金（時価）　 　　６１２７２９８円

投資信託（日本株式）　　　　　　　 　

　　・さわかみファンド（積立額）　　　　　２０００００円

　　・インデックスＴＳＰ（時価）　　　　　　１３１１８５円

　　・日経２２５（時価）　　　　　　　　　 　　３９６７４円

・・・・・・・・・・・・・・・日本株、計６４９８１５７円（２９．８％）

中国株（買値）　　　　　　　　　　 　　　　　１０１９１００円

トヨタアセットバンガード海外株式（時価）  ２４８６２９円

・・・・・・・・・・・・・・外国株、計１２６７７２９円（５．８％）

国債（変動１０年・０．８５％、１．１％）　  １４０００００円

・・・・・・・・・・・・・・・日本国債、計１４０００００円（６．４％）

ソニー生命（学資保険）　　　　  　２４００００円

家の中に置いてあるお金　　　　１８５５００円

純金積立（積立額）　　　　　　　　　１００００円

・・・・・・・・・・・・・その他、計４２５５００円（２．０％）

　　　合計は２１８１９９４８円（１００％）

 

・・・ちなみに、退職金想定額（２人分）　３６４万円

　　　　　　　Ｈ百貨店デパート券　　約１３万円

　　　　　　　小銭（計算しやすくするために・・・）　３０５２円

　　　これらを合わせると、計２５５９３０００円

目標の１億円まであと７４４０７０００円。これを１４年で達成するために、月々４４万２８９９円の貯蓄が必要！！　

ボーナス期をはさんでいるのに、日本株の下落が大きく影響して、それほど増えませんでした。次の３ヶ月で日本株の５０万円ほどの戻りを期待。普通預金の割合が増えてきているので、外債や外国株を買おうかな、と考えています。

わが家の四半期決算

２００６年度最初の決算をしました。

（資産の部）

郵便局（定期・定額貯金）　   　 ２８６９０００円

郵便局普通預金　　　　　　     　１０６８５９３円

銀行普通預金　　　　　　　　　   ３２４０６９９円

ソニー生命（学資保険）　　　　  　２４００００円

外債用資金　　　　　　　　　　  　１２０６１５５円

外債時価　　　　　　　　　　　　　　４３７０３０円

　　・米ゼロクーポン債（５．１％）

　　・外債インデックスファンド

ＦＸ用資金（保証金） 　　　　　　 １４４００００円

イーバンク銀行定期（３年固定）１００９５５３円

日本株・投資用資金（時価）　 　６７３７３４８円

中国株（買値）　　　　　　　　　　 １０９９１００円

投資信託（時価）　 　　　　　　　 　４０２４２８円

　　・さわかみファンド・・・・８５０００円（積立額）

　　・トヨタアセットバンガード海外株式（時価）

　　・インデックスＴＳＰ（時価）

　　・オーストラリアドルＭＭＦ（時価）

国債（変動１０年・０．８５％）　１００００００円

家の中に置いてあるお金　　　　１９７５００円

小計・・・・・・・・・・・・・・・・・・・２０９４７４０６円

ちなみに退職金想定額（２人分）　３６４万円（増えた・・・・）

　　　　　　Ｈ百貨店デパート券　　約１３万円

合計・・・・・・・・・・・・・・・・・・・２４７１７４０６円

（負債の部）

長期ローン（住宅・自動車）・・・０円（賃貸・車なし生活）

短期ローン・・・・・・・・・・・・・・・・０円

よって、純資産・・・・・・２４７１７４０６円

目標の１億円まであと７５２８２５９４円。　

　　　　　　　　　　

わが家の四半期決算

２００５年度、最後の「決算」をしてみます。

（資産の部）

郵便局（定期・定額貯金）　　 ２８６９０００円

郵便局普通預金　　　　　　  　１４９５１８２円

銀行普通預金　　　　　　　　　 ４０２２５６３円

ソニー生命（学資保険）　　　　　２４００００円

ソニー銀行（外債投信用） 　　 １１１１７９８円

ＦＸ用資金（保証金） 　　　　　　１７６６３７５円

イーバンク銀行定期　　　　 　　２００６８５９円

ゼロクーポン債用費用　　　　　　５５０００７円

日本株・投資用資金（時価）　　５１４８２８６円

中国株（買値）　　　　　　　　　　　８６８０００円

投資信託（時価）　 　　　　　　　　１０２５３２円

さわかみファンド（積み立て額）　   ２５０００円

家の中に置いてあるお金　　　　　 ４９０００円

小計・・・・・・・・・・・・・・・・・・・２０２５４６０２円

ちなみに退職金想定額（２人分）　３３５万円

　　　　　　Ｈ百貨店デパート券　　約１３万円

合計・・・・・・・・・・・・・・・・・・・２３７３４６０２円

（負債の部）

長期ローン（住宅・自動車）・・・０円（賃貸・車なし生活）

短期ローン・・・・・・・・・・・・・・・・０円

よって、純資産・・・・・・２３７３４６０２円

目標の１億円まであと７６２６５３９８円。　

　　　　　　　　　　

　

　　　

わが家の中間決算

ソニーの決算発表と共に（・・・勝手に？）、わが家でも中間決算をしています。

昨日（土曜日）に、大急ぎで銀行・郵便局で通帳記入しました。

（資産の部）

郵便局（定期・定額貯金）　　 ２８６９０００円（・・・０．２〜１．５％の利率）

郵便局その他　　　　　　　　　１１１０７００円

銀行　　　　　　　　　　　　　　　２１２３０００円

ソニー生命（学資保険）　　　　　２４００００円

ソニー銀行（外貨用）　　　　　 １９０００００円（ユーロの定期１０万をしてるだけ）

ＦＸ用資金　　　　　　　　　　　　　８９２０００円

イーバンク銀行　　　　　　　　　２００７０００円（０．３％と０．５％に各１００万）

日本・中国株・投資用資金　　 ４８６３２１６円

家の中に置いてあるお金　　　　　９２０００円

小計・・・・・・・・・・・・・・・・・・・約１６１１万

ちなみに退職金想定額（２人分）　３３５万円（増えた・・・）

　　　　　　家の中の物品すべて売却したら約２０万？

　　　　　　Ｈ百貨店デパート券　　約１３万円

合計・・・・・・・・・・・・・・・・・・・約１９７９万円

（負債の部）

長期ローン（住宅・自動車）・・・０円（賃貸・車なし生活）

短期ローン・・・・・・・・・・・・・・・・０円

よって、純資産・・・・・・約１９７９万円

目標の１億円まであと８０２１万円。１５年で達成するためには年間５３５万円の貯金が必要です。月で計算すると約４５万円！　　

　　　　　　　　　　

　

　　　

わが家の四半期決算

７月末の時点での貸借対照表

（資産）

郵便局（定期・定額）２８６万

郵便局その他　　　　１１２万

銀行　　　　　　　　　　４２９万

ソニー生命　　　　　　　１２万

ソニー銀行（外貨用）１８８万

株（時価＋購入費用）５００万

小計・・・・・１５２７万

ちなみに・・・退職金想定額２人分（今やめたら）２９０万

物品（家の中にある物全て売りはらったら）約２０万

Ｈ百貨店デパート券　１３万

合計は、１８５０万

（負債）

住宅費用・・０円（あいかわらず賃貸なので）

自動車ローン０円（車持ってないので）

その他長・短期ローン０円

だから「純資産」は１８５０万円。

・・・・ やはり資産を増やすには、仕事（本業）をするに限りますね。 うちは、夫婦２人で手取り年収約８００万程度。普通に生活していれば年間３００万は貯金できるのですが、もっと増やしたい。・・・となるとやっぱり株か？

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