B型家族のハッピー・マネー・ライフ : 目標！

目標！

2017年01月22日10:11

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2017年の目標

2017年の目標は、金融資産８５００万円。

その内訳は、

日本株を３５００万円（全体の４１％）
米国株を１２００万円（１４％）
中国株３００万円（４％）
外国債券280万円（３％）
リート1000万円（１２％）
アセアン株150万円（２％）
FX　300万円（４％）
預貯金　１４００万円（１６％）
その他　３７０万円（４％）

株の比率が大きすぎるので、売れるものは売りたいけれど、「売り」は難しい・・・。
もう少し、米国長期金利が上昇したら、外国債券を増やす。
預貯金をそれなりに持っておく。
「その他」は保険・個人年金・貴金属など。株・債券以外の金融商品に目を向けていきたい。

それと、税金を減らす！！
NISAを年初からフル活用したいです。

2015年01月01日22:08

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今年の目標

2015年になりました。

今年の目標は、金融資産７０００万円！

７０００万円を達成すれば、家や自動車、退職金見込み額などをあわせた総資産は1億円を超えることになる。

さて、その内訳ですが、日本株は３０００万円ほど。
米国利上げ後に調整に入ると予想。

外国株は１２００万円。現在の時価総額に数百万上乗せ。でも米国株は割高。なかなか買いづらい。

外国債券は、現在売却中。５００万ほど。

投資信託を１０００万円。

残り１３００万円を、どうしよう？？

2014年01月05日01:21

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今年の目標

ブログネタ：: 2014年の目標を教えてください！に参加中！

今年の目標は金融資産６０００万円。

あれ？去年と同じ？

・・・・・と、いうわけではなく、去年家を買ってしまったので、金融資産は減ってしまっていたんです。

現在５０００万ぐらい。

さて、６０００万円の内訳。
（この内訳通りになったことがないので、今年は達成可能な額にします）

日本株・・・・２４００万円（資産の４０％）
外国株・・・・１２００万円（２０％）
外債・・・・・・６００万円（１０％）
リート・・・・・７２０万円（１２％）
国債など・・１２０万円（２％）
その他・・・・９６０万円（１６％）

日本株の比率が、相変わらず多いけど、現在２２００～２３００万あるので、値上がり期待。
外国株は中国株から撤退中なので、アメリカのETF中心に。
外債は、ゼロクーポン債を買い増し。
国債は、現在の１００万円は売却。社債でいいものがあれば購入。

調子のよかった日本株の勢いが今年も続くかどうか。
今からでは、それほど買えないので、しばらく見守ります。

リート、外債は買いたい。

2013年01月06日09:41

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今年の目標（２０１３年）

今年の目標は、
金融資産、６０００万。

内訳として、
日本株・・・・２０００万。（３３％）
外国株・・・・１２００万。（２０％）
外債・・・・・・１０００万。（１６％）
リート・・・・・・・７２０万。（１２％）
国債・社債・・　３００万。（　５％）
その他・・・・・・８４０万。（１４％）

の予定。

日本株・外国株の高値を追うのは、なかなか勇気がいりますが、金融株に上昇の余地あり（？）と考えているのですが、どうでしょうか。

外債は円安にも関わらず、そろそろ下落し始めています。（現在30年の米ゼロクーポン債で約３％の利率）
MMFとFXは円安で改善。

リートは、今年も分配金頼み。株価と値動きが連動してしまっているので、集中させすぎないようにします。

2011年01月07日22:19

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今年の目標

今年の目標は、

金融資産５０００万円以上！！

・・・・でも、日経平均１００００円台をキープできていれば、達成しそうなので、もう少し上げて、

金融資産５５００万円以上！！

にしました。

内訳として、日本株が１５００万円。

海外株が１０００万円。

外債が１０００万円。

リートが５００万円。

その他１５００万円。

※新年早々、外国株を買いそびれてしまっています。（この上昇相場では上を追いにくい。）買えたのはGE１００株だけでした。ETFのVTIを様子見。海外の株（特に米国株）はわかりづらいので、ETF中心に検討。

それと、リートの投信がバブルの予感。１０％～１８％の分配金を求めて資金が大量に流入中。いつはじけるか予測できないけど、しばらくこの波に乗っかっておくことにします。

外債もETF、ゼロクーポン債の米債券中心になりますが、ドル円９０円になるまでにもう少し買っておきたい。

2011年01月01日22:29

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昨年（２０１０年）の反省

帰省のため、ほったらかしでした。

昨年の1月初めに立てた目標は、資産４０００万円！！

これが思わぬ贈与で早々に達成。

日本株を１２００万円保有の目標も達成。

リート４００万円、預貯金８００万円保有も達成。

外国株８００万円はあと数十万円足りませんでした。外債８００万円保有も同じく数十万円足りなかった・・・・。

さて。今年の目標は・・・・。

まずは昨年末の時点での資産の時価総額を計算してから考えます。

明けましておめでとうございます。

2010年01月04日21:24

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今年の目標

今日の大発会は１０８円高の１０６５４円。今日の動きが今年一年を占うとも言われていますが、どうなるのでしょうか。

今日はさっそくみずほ（８４１１）を３００株だけ購入。

・・・・さて、今年の目標ですが、夢は大きく資産４０００万円！！

そのためには日本株を１２００万円に、外国株を８００万円ほど持たなければなりません。現在、買う銘柄（あるいは買い増す銘柄）を検討中。

他は、外債を８００万、その他社債やリートなどを４００万、預貯金を８００万といったところでしょうか。アセットアロケーションの観点から考えれば。

まぁ、そんなにうまくはいかないので、今年1年気長に考えていきます。

2009年01月04日01:23

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今年の目標

※昨年度痛い目にあった日本株・外国株・為替でしたが、まだしぶとく参戦中です。

今年の目標として、

①日本株・外国株の保有を増やす！

将来の利益に向けて保有額を増やす。特に円高で買いやすくなっている中国株を久しぶりに検討中。それと日本株の安く買えるものも・・・・。

昨年に続き景気悪化・円高・株価再暴落、を予想している人たちが大勢いるので、そんなに悪いなら将来の株式配当、年間１２０万円を目指した買いを入れていきたい。

②節約する！！

いまさら節約しても、昨年度の損失は穴埋め出来ないのですが、もう一度生活を見直してみて、不必要な出費を抑えたいです。それで浮いたお金はどうするかというと、もちろん投資。

月々わずか数千円節約できるだけかもしれませんが、その数千円で買える投資信託やインデックスファンドがいっぱいある（基準価額１万円割れだらけ・・・・）。

・・・・・と、あまりぱっとしない目標なのですが、これだけ世界中で金利が下げられると、お金の向かう先は債券や預貯金ではなく株式市場だと思っているので、また今年一年コツコツと節約＆投資に励みます。

FC2 Blog Rankingに久しぶりに登録。以前のものが抹消されていたので・・・・。

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2008年01月14日22:56

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２００８年、今年の目標は？？

年初から軟調な株式市場を見ていると、今年の目標も小さくなってきます。

毎年のように、株式の保有額をいくらにするとか、何％以上の利回りを目指すといった目標を立てるのが苦しいです・・・・。

今年は、

①配当額が年２４万円（月２万円）になるように株を購入していく。

②ＦＸでの利益も夫婦２人で年２４～３６万円を目指す。

③資産を３５００万円以上にする。

の３つが目標。

１の配当については年度初めから計算しているので、４月にもう一度目標を立て直します。数年後には年間配当額１２０万円（月１０万円！）が目標なので少しずつ配当目標を上げていっています。

２のＦＸも、税金を払わなくてもよい１人２０万円未満の利益での最大を目指します。現在保証金１０８万円でレバレッジ２倍程度で取引中です。今年は保証金を計２００万円ほどにします。ただ、為替は「売りか買いか」の博打的な要素があるような気がしているので、これから先もあまり大きな取引はしないつもりです。少なくとも仕事をしている間は、今までのように細々とやっていきます。

３の３５００万円は２００７年の目標でした。１月末に家計の決算をするつもりですが、おそらく達成できていないはず。・・・・・それより、株安が原因で３ヶ月前の１０月よりも目減りしているかも・・・・。とにかく去年より増やしたいです。

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